사례1 (영상)

자막>
나이 50세(男)
직업 : 교사
가족사항: 처(과외선생), 대학 1년(아들), 고교 2년(딸)

자산상태>
1)아파트 (대구범어동-53평, 5억)
2)예금: 1억6천
수입>
급여: 본인-월 400만원/처-170만원 정도

지출>
1)생활비: 약 400정도
-대학생 용돈, 생활비 : 120만원
-고등학생 학원, 교재비 : 80만원
-차량 유지비: 40만원
-관리비, 식비 등: 70만원
-의류 구입, 문화생활: 60만원
-각종 경조사비: 30만원
2) 연금저축 : 30만원 /연금저축: 25만원
3) 적금: 55만원(3년 후 만기)
4)적립식 펀드: 30만원(20개월-주식형)/30만원(20개월-혼합형)


<자막>
김태남
위험관리 전무
은퇴 상품의 비효율적 운용
노후자금 부족

<자막>
최진곤
보장성 보험 준비 안됨
자산대비 부동산 비중 과대


<자막>아파트를 파는게 좋을까?

<자막>
연금저축보험 상품->연금펀드 전환
53평 주택->34평 아파트 이주
안전자산과 투자자산으로 나눠 은퇴자금 준비


<자막>보험이 필요하지 않을까?

<자막>
최진곤
오피스텔 부동산 임대업 활용
보장성 보험 가입(남편은 암보험 아내는 여성질환위주)
자녀를 위한 변액 상품 가입


<자막>
나이대비 수입은 훌륭본인의 은퇴준비보다 자녀 지원 시급집은 외곽으로, 여윳돈 투자자산 준비

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-
(앵커+분할자막) 나이 : 29세(女)
직업 : 직장인
가족 : 언니(기혼, 비동거)

자산 상태
보증금 : 4,000만원 (원룸 거주)
예금 : 8,000만원 (상속)
적금 : 2,000만원 (2011년 10월 만기)


(앵커+분할자막)

수입>
급여 : 150만원

지출>
월세 : 35만원
적금 : 30만원
생활비 : 85만원



오인아(PB)
하단자막
▶문제점 : 자산관리, 투자 경험 부족, 월세 비중 과다


안정빈대표
하단자막
▶문제점 : 1. 생활비 과다 지출(85만원) 2. 상속받은 1억원

방치


김태남 대표

■시청자 사연 2

자산 상태
보증금 : 4,000만원 (원룸 거주)
예금 : 8,000만원 (상속)
적금 : 2,000만원 (2011년 10월 만기)



- 월세를 전세로 전환
- 비상자금, 유동자금 안전 자산에 배치
- 생활비를 절약

하단자막
▶재테크 디자인 시청자 사연 2
1. 집 사는 것 고려(서울 근교 소형아파트)
2. 월세를 적립식 펀드 사입하여 자산 증식


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-
(앵커+분할자막) 나이 : 29세(女)
직업 : 직장인
가족 : 언니(기혼, 비동거)

자산 상태
보증금 : 4,000만원 (원룸 거주)
예금 : 8,000만원 (상속)
적금 : 2,000만원 (2011년 10월 만기)


(앵커+분할자막)

수입>
급여 : 150만원

지출>
월세 : 35만원
적금 : 30만원
생활비 : 85만원



오인아(PB)
하단자막
▶문제점 : 자산관리, 투자 경험 부족, 월세 비중 과다


안정빈대표
하단자막
▶문제점 : 1. 생활비 과다 지출(85만원) 2. 상속받은 1억원

방치


김태남 대표