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[2011.08.06] 나만의 재테크 디자인 2부
[토마토티브이 2011-08-06]
[사연3]
■ 나이: 34세(여자/미혼)
■ 직업: 전문직 회사원
■ 가족: 부모님(비동거)
■ 자산상태:
오피스텔 원룸 전세(1억 2천만 - 서울 용산구)
예금
▶ 적립식 펀드 2,000만원
▶ 자유통장 500만원
▶ 비상금 500만원
▶ 주택청약 600만원
■ 수입: 총 350만 원
■ 지출: 약 320만 원
■ 지출세부내역
▶고정지출(교통비, 식비 등) : 60만원
▶변동지출(카드비, 경조사비 등): 100만원
▶적립식 펀드: 40만원
▶보장성 보험: 20만원
▶자기계발: 40만원
▶주택청약: 30만원
▶부모님 용돈: 30만원
<문제점>
최진곤
■ 소득 대비 지출이 큼 (전문직이다 보니 미래에 대한 불안감이 적어서?)
■ 투자마인드 고취 (기존의 투자와는 거리가 멀어 보임)
■ 결혼도 훌륭한 재테크가 될 수 있음 (ㅋㅋㅋ결혼도 고민해 볼만)
이윤섭
■ 미혼의 경우, 수입의 50%는 저축해야 함
(저축비율이 20%에 불과함/ 팀장님도 미혼 때 이렇게 하셨을까요? ^^)
■ 수입 대비 지출 과다 (카드 사용액 높음… )
■ 노후 준비를 원하지만 금융 상품 부재
김천석
■ 내집 마련에 대한 대책 부족
■ 결혼, 노후 생활 등 미래를 고려한 계획 필요
<재테크 디자인>
정종현
■ 안전한 투자보다는 공격적 투자가 필요
■ 변동, 고정 지출 축소
이윤섭
■ 지출을 줄이고 저축 비율을 높여야 함 (수입고려 월 170만원 정도는 해야 함)
■ 목돈 마련을 위한 저축과 투자플랜 새로 새워야 함 (청약통장 일단 중~단!)
■ 저축을 잘 활용한 노후 대비 상품 가입 권유
(변액유니버셜보험 추천/ 5년 뒤에는 현재 자산의 2배정도 만들 수 있음… 진짜요?)
최진곤
■ 지출을 당장 줄여 현금 흐름을 좋게 만들어야 함 (저축액 늘리자)
■ 결혼 전 부모님과 같이 사는 것도 고려 (오호… 참신해요^^)
■ 청약을 활용한 주택 마련 시 체계적인 계획 수립 필요(전세를 살면서 기회를 엿보자)
김천석
■ 내 집 마련을 위한 구체적인 플랜 구성
-
[사연4]
<1/3 좌측 옆 자막>
■ 나이: 28살(男)
■ 직업: 회사원
■ 가족사항: 본인
■ 자산 상태
예금통장: 약 100만 원
연동 MMDA 통장: 약 1,000만 원
정기적금통장: 600만 원
■ 수입: 260만 원
■ 지출: 약 200만 원
■ 지출세부내역
종신보험: 5만 원
주택청약: 10만 원
정기적금: 100만 원
부모님 용돈: 40만 원
통신비: 10만 원
생활비: 40만 원
<문제점>
이윤섭
■ 금융 자산이 채권형 상품에 집중 (저금리이므로 목돈 만들기에 상당히 시간 걸림)
■ 새는 돈이 많음 (가용자금 60만원은 목적 없이 방치되고 있음)
■ 은퇴 준비나 건강관련 보험 취약
김천석
■ 인생을 계획하고 실천하고자 하는 의지 여부
최진곤
■ 저축 액을 조금 더 늘려야 함
■ 실패자 의견은 참고만 할 것
■ 재테크에 대한 적극적인 자세 부족
<재테크 디자인>
정종현
■투자를 위한 목돈 마련에 집중
이윤섭
■ 결혼 자금에 대한 목표 수립 (예를 들면, 3년에 5000만원 만들기)
■ 채권형 : 주식형 = 7 : 3 비중으로 나눠 투자
■ 건강, 은퇴 등 미래를 위한 보험 보완 (건강보험, 변액 보험 가입하자!)
최진곤
■ 재테크 관련 도서 읽을 것 권장
■ 적금보다는 적립식 펀드
■ 좋은 투자 멘토 찾기 (팀장님을 추천합니다^^)
■ 나이: 34세(여자/미혼)
■ 직업: 전문직 회사원
■ 가족: 부모님(비동거)
■ 자산상태:
오피스텔 원룸 전세(1억 2천만 - 서울 용산구)
예금
▶ 적립식 펀드 2,000만원
▶ 자유통장 500만원
▶ 비상금 500만원
▶ 주택청약 600만원
■ 수입: 총 350만 원
■ 지출: 약 320만 원
■ 지출세부내역
▶고정지출(교통비, 식비 등) : 60만원
▶변동지출(카드비, 경조사비 등): 100만원
▶적립식 펀드: 40만원
▶보장성 보험: 20만원
▶자기계발: 40만원
▶주택청약: 30만원
▶부모님 용돈: 30만원
<문제점>
최진곤
■ 소득 대비 지출이 큼 (전문직이다 보니 미래에 대한 불안감이 적어서?)
■ 투자마인드 고취 (기존의 투자와는 거리가 멀어 보임)
■ 결혼도 훌륭한 재테크가 될 수 있음 (ㅋㅋㅋ결혼도 고민해 볼만)
이윤섭
■ 미혼의 경우, 수입의 50%는 저축해야 함
(저축비율이 20%에 불과함/ 팀장님도 미혼 때 이렇게 하셨을까요? ^^)
■ 수입 대비 지출 과다 (카드 사용액 높음… )
■ 노후 준비를 원하지만 금융 상품 부재
김천석
■ 내집 마련에 대한 대책 부족
■ 결혼, 노후 생활 등 미래를 고려한 계획 필요
<재테크 디자인>
정종현
■ 안전한 투자보다는 공격적 투자가 필요
■ 변동, 고정 지출 축소
이윤섭
■ 지출을 줄이고 저축 비율을 높여야 함 (수입고려 월 170만원 정도는 해야 함)
■ 목돈 마련을 위한 저축과 투자플랜 새로 새워야 함 (청약통장 일단 중~단!)
■ 저축을 잘 활용한 노후 대비 상품 가입 권유
(변액유니버셜보험 추천/ 5년 뒤에는 현재 자산의 2배정도 만들 수 있음… 진짜요?)
최진곤
■ 지출을 당장 줄여 현금 흐름을 좋게 만들어야 함 (저축액 늘리자)
■ 결혼 전 부모님과 같이 사는 것도 고려 (오호… 참신해요^^)
■ 청약을 활용한 주택 마련 시 체계적인 계획 수립 필요(전세를 살면서 기회를 엿보자)
김천석
■ 내 집 마련을 위한 구체적인 플랜 구성
-
[사연4]
<1/3 좌측 옆 자막>
■ 나이: 28살(男)
■ 직업: 회사원
■ 가족사항: 본인
■ 자산 상태
예금통장: 약 100만 원
연동 MMDA 통장: 약 1,000만 원
정기적금통장: 600만 원
■ 수입: 260만 원
■ 지출: 약 200만 원
■ 지출세부내역
종신보험: 5만 원
주택청약: 10만 원
정기적금: 100만 원
부모님 용돈: 40만 원
통신비: 10만 원
생활비: 40만 원
<문제점>
이윤섭
■ 금융 자산이 채권형 상품에 집중 (저금리이므로 목돈 만들기에 상당히 시간 걸림)
■ 새는 돈이 많음 (가용자금 60만원은 목적 없이 방치되고 있음)
■ 은퇴 준비나 건강관련 보험 취약
김천석
■ 인생을 계획하고 실천하고자 하는 의지 여부
최진곤
■ 저축 액을 조금 더 늘려야 함
■ 실패자 의견은 참고만 할 것
■ 재테크에 대한 적극적인 자세 부족
<재테크 디자인>
정종현
■투자를 위한 목돈 마련에 집중
이윤섭
■ 결혼 자금에 대한 목표 수립 (예를 들면, 3년에 5000만원 만들기)
■ 채권형 : 주식형 = 7 : 3 비중으로 나눠 투자
■ 건강, 은퇴 등 미래를 위한 보험 보완 (건강보험, 변액 보험 가입하자!)
최진곤
■ 재테크 관련 도서 읽을 것 권장
■ 적금보다는 적립식 펀드
■ 좋은 투자 멘토 찾기 (팀장님을 추천합니다^^)
