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[2011.08.20] 나만의 재테크 디자인 1부
[토마토티브이 2011-08-20]
시청자 사연 1
-
■ 나이: 47세(女)
■ 직업: 자영업
■ 가족사항: 남편, 아들(대학생), 딸(직장인)
■ 자산 상태
아파트: 33평(구로구 개봉동)
주식: 2억 원 투자 중
두산인프라코어/대우조선해양/현대해상/한화/KT
예금: 1억
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 300만 원
-
김태남 ▶ 문제점
·퇴직금 없는 자영업자
·소극적이 아니라 공격적인 투자 방법
·목적과 상관없는 금융상품 포트폴리오
오인아 ▶문제점
·위험자산에 너무 많은 편중
·노후대책 마련 전혀 없음
·건강보험 필요성 간과
안정빈 ▶문제점
·노후 대비 부재
·주식 직접투자 비중 너무 높음
·여유자금 단순히 예금으로만 운용
김태남 ▶재테크 디자인
·퇴직금용으로 변액유니버셜보험 1억 원 준비
·1억 원→ 간접 투자 상품 활용
·사망/질병/사고 대비한 준비 필요
오인아 ▶재테크 디자인
·예측 가능한 소요자금 고려해 계획 수립
·주식 대신 펀드, 비중도 자산의 30%
·거치식 연금, 변액연금/적립식 펀드 가입
·노후 의료비 대처 가능한 실손의료 가입
안정빈 ▶재테크 디자인
·연금저축, 연금보험 가입
·직접투자 가급적 지양, 간접 투자로 전환
·수익형 부동산 투자 고려
- 총평
■ 자산 상태
아파트: 33평(구로구 개봉동)
주식: 2억 원
예금: 1억 원
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 300만 원
오인아 PB(씨티은행)
■ 미래에 쓸 자금 고려해 포트폴리오 계획 수립
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 자산상태 안정적, 주식 보다 노후 대비에 투자
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 인생 계획에 맞는 합리적인 금융상품 구성
-
시청자 사연 2
■ 나이: 28세 (男)
■ 직업: 직장인
■ 가족: 본인
■ 자산상태:
예금: 550만 원
비상금: 300만 원
주식: 현대차 2B우 100주
■ 수입: 평균 245만 원
■ 지출: 약 115만 원
■ 지출세부내역
주거: 30만 원
통신: 10만 원
보험료: 5만 원
교통비: 5만 원
주택청약: 5만 원
생활비: 50만 원
김태남 ▶문제점
·주택 마련하기 힘들 것
·저축과 투자 마인드 부재
·과거형 저축 방식, 단계별로 목적자금 처리
오인아 ▶문제점
·주택자금 마련에 구체적 플랜 수립 필요
·적립식 포트폴리오 구성 필요
·앞으로 간접투자 비중 늘려야…
안정빈 ▶문제점
·결혼/주택마련 자금 많이 부족
김태남 ▶재테크 디자인
·목적에 따른 금융 포트폴리오 분산
·서울 보다 수도권/그 외 지역 주택 마련
·금리 높은 저축은행 활용→ 결혼자금 마련
오인아 ▶재테크 디자인
·적립식 펀드 등 으로 기대수익률 높일 것
·보험회사 저축플랜/양로보험 한번 고려
·주식은 보유 의견
안정빈 ▶재테크 디자인
·장기주택마련저축 가입
·주식은 보유 권유
·긴 안목으로 적립식펀드 가입
총평
■ 자산상태:
예금: 550만 원
비상금: 300만 원
주식: 현대차 2B우 100주
■ 수입: 평균 245만 원
■ 지출: 약 115만 원
오인아 PB(씨티은행)
■ 주택자금 마련 가장 우선, 간접 투자 비중 늘릴 것
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 장기플랜 통해 성공적인 재테크 가능
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 현재의 재테크 방식에서 생각의 전환 필요
-
■ 나이: 47세(女)
■ 직업: 자영업
■ 가족사항: 남편, 아들(대학생), 딸(직장인)
■ 자산 상태
아파트: 33평(구로구 개봉동)
주식: 2억 원 투자 중
두산인프라코어/대우조선해양/현대해상/한화/KT
예금: 1억
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 300만 원
-
김태남 ▶ 문제점
·퇴직금 없는 자영업자
·소극적이 아니라 공격적인 투자 방법
·목적과 상관없는 금융상품 포트폴리오
오인아 ▶문제점
·위험자산에 너무 많은 편중
·노후대책 마련 전혀 없음
·건강보험 필요성 간과
안정빈 ▶문제점
·노후 대비 부재
·주식 직접투자 비중 너무 높음
·여유자금 단순히 예금으로만 운용
김태남 ▶재테크 디자인
·퇴직금용으로 변액유니버셜보험 1억 원 준비
·1억 원→ 간접 투자 상품 활용
·사망/질병/사고 대비한 준비 필요
오인아 ▶재테크 디자인
·예측 가능한 소요자금 고려해 계획 수립
·주식 대신 펀드, 비중도 자산의 30%
·거치식 연금, 변액연금/적립식 펀드 가입
·노후 의료비 대처 가능한 실손의료 가입
안정빈 ▶재테크 디자인
·연금저축, 연금보험 가입
·직접투자 가급적 지양, 간접 투자로 전환
·수익형 부동산 투자 고려
- 총평
■ 자산 상태
아파트: 33평(구로구 개봉동)
주식: 2억 원
예금: 1억 원
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 300만 원
오인아 PB(씨티은행)
■ 미래에 쓸 자금 고려해 포트폴리오 계획 수립
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 자산상태 안정적, 주식 보다 노후 대비에 투자
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 인생 계획에 맞는 합리적인 금융상품 구성
-
시청자 사연 2
■ 나이: 28세 (男)
■ 직업: 직장인
■ 가족: 본인
■ 자산상태:
예금: 550만 원
비상금: 300만 원
주식: 현대차 2B우 100주
■ 수입: 평균 245만 원
■ 지출: 약 115만 원
■ 지출세부내역
주거: 30만 원
통신: 10만 원
보험료: 5만 원
교통비: 5만 원
주택청약: 5만 원
생활비: 50만 원
김태남 ▶문제점
·주택 마련하기 힘들 것
·저축과 투자 마인드 부재
·과거형 저축 방식, 단계별로 목적자금 처리
오인아 ▶문제점
·주택자금 마련에 구체적 플랜 수립 필요
·적립식 포트폴리오 구성 필요
·앞으로 간접투자 비중 늘려야…
안정빈 ▶문제점
·결혼/주택마련 자금 많이 부족
김태남 ▶재테크 디자인
·목적에 따른 금융 포트폴리오 분산
·서울 보다 수도권/그 외 지역 주택 마련
·금리 높은 저축은행 활용→ 결혼자금 마련
오인아 ▶재테크 디자인
·적립식 펀드 등 으로 기대수익률 높일 것
·보험회사 저축플랜/양로보험 한번 고려
·주식은 보유 의견
안정빈 ▶재테크 디자인
·장기주택마련저축 가입
·주식은 보유 권유
·긴 안목으로 적립식펀드 가입
총평
■ 자산상태:
예금: 550만 원
비상금: 300만 원
주식: 현대차 2B우 100주
■ 수입: 평균 245만 원
■ 지출: 약 115만 원
오인아 PB(씨티은행)
■ 주택자금 마련 가장 우선, 간접 투자 비중 늘릴 것
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 장기플랜 통해 성공적인 재테크 가능
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 현재의 재테크 방식에서 생각의 전환 필요
