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[2011.08.20] 나만의 재테크 디자인 2부
[토마토티브이 2011-08-20]
시청자 사연 3
■ 나이: 30세 (女)
■ 직업: 직장인
■ 가족: 본인
■ 자산상태:
예금: 600만 원
청약저축: 300만 원
■ 수입: 150만 원
■ 지출: 약 30만 원
■ 지출 세부 내역
생명보험: 10만 원
실비보험: 3만 원
교통/통신: 10만 원
-
김태남 ▶문제점
·돈이 절대적으로 부족
·향후 결혼 준비 기간 너무 짧음
·투자 마인드의 불확실성 크다
오인아 ▶ 문제점
·5천만 원 적립플랜 위해 현금흐름표 작성
·적금보다 적립식펀드/투자형 상품 관심
·보험의 보장기간, 내역 분석
안정빈 ▶ 문제점
·이제부터 어떻게 돈을 모을지 고민 필요
-
김태남 ▶재테크 디자인
·여유자금 106만 원→ 주식형 펀드 투자
·결혼자금 크기 3천5백으로 줄일 것
·30만 원→ 변액연금, 미래 불확실성 대비
오인아 ▶재테크 디자인
·3년 반 안에 5천만 원 모으기 가능
·적립식 펀드 관심 가져 볼 것
·보험의 보장 범위 등 고려할 것
안정빈 ▶재테크 디자인
·120만원 저축→ 3년내 5천만 원 충분
·적립식펀드, 세금우대 적금으로 분산
-총평
■ 자산상태:
예금: 600만 원
청약저축: 300만 원
■ 수입: 150만 원
■ 지출: 약 30만 원
<재테크 디자인>
오인아 PB(씨티은행)
■ 높은 기대수익률 가능한 적립식 펀드 상품 권유
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 소득의 대부분 저축, 훌륭한 마인드
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 목돈 마련/은퇴자금 마련 병행해 준비
-
시청자 사연
■ 나이: 50세(남)
■ 직업: 공무원
■ 가족사항: 아내, 아들, 딸
■ 자산 상태
아파트1: 3억 8천만 원
아파트2: 4억 9천만 원
적금: 1천 500만 원
적립식펀드: 1천만 원
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 385만 원
■ 지출세부내역
생활비: 210만 원
부모님용돈: 40만 원
적립식펀드: 30만 원
적금: 20만 원
대출이자: 85만 원
-
김태남 ▶문제점
·순자산 5억 5천만 원 중 부동산 97%
·자녀 대학등록금 절대 부족
·대출 이자 부담으로 저축 못해
오인아 ▶ 문제점
·높은 대출 금리
·실손의료비 보험 등 부재
안정빈 ▶문제점
·보험 가입 필요
·자녀 대학 학자금 마련 계획 부재
·원금 상환 없이 이자만 소득의 21%
김태남 ▶재테크 디자인
·일산에 있는 아파트 처분
·처분 후 남는 금융자산으로 투자 계획 재수립
·변액보험 가입 후 펀드와 함께 필요자금 마련
오인아 ▶재테크 디자인
·양도소득세 미리 파악해 이득 여부 가늠
·노후자금 조금 더 면밀한 계획 필요
·향후 소득/지출 감안해 변액연금 관심
안정빈▶재테크 디자인
·일산 아파트 팔아 부채 모두 상환
·남은 자금 자녀 학자금/결혼 자금 충당
·본인/부인 실손의료보험, 연금보험 가입
총평
■ 자산 상태
아파트1: 3억 8천만 원
아파트2: 4억 9천만 원
적금: 1천 500만 원
적립식펀드: 1천만 원
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 385만 원
오인아 PB(씨티은행)■ 양도소득세 미리 파악해 이득 여부 가늠
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 실손의료보험, 연금보험 등 가입
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 아파트 자산 정리→ 자녀교육/재산유지 자금 마련
■ 나이: 30세 (女)
■ 직업: 직장인
■ 가족: 본인
■ 자산상태:
예금: 600만 원
청약저축: 300만 원
■ 수입: 150만 원
■ 지출: 약 30만 원
■ 지출 세부 내역
생명보험: 10만 원
실비보험: 3만 원
교통/통신: 10만 원
-
김태남 ▶문제점
·돈이 절대적으로 부족
·향후 결혼 준비 기간 너무 짧음
·투자 마인드의 불확실성 크다
오인아 ▶ 문제점
·5천만 원 적립플랜 위해 현금흐름표 작성
·적금보다 적립식펀드/투자형 상품 관심
·보험의 보장기간, 내역 분석
안정빈 ▶ 문제점
·이제부터 어떻게 돈을 모을지 고민 필요
-
김태남 ▶재테크 디자인
·여유자금 106만 원→ 주식형 펀드 투자
·결혼자금 크기 3천5백으로 줄일 것
·30만 원→ 변액연금, 미래 불확실성 대비
오인아 ▶재테크 디자인
·3년 반 안에 5천만 원 모으기 가능
·적립식 펀드 관심 가져 볼 것
·보험의 보장 범위 등 고려할 것
안정빈 ▶재테크 디자인
·120만원 저축→ 3년내 5천만 원 충분
·적립식펀드, 세금우대 적금으로 분산
-총평
■ 자산상태:
예금: 600만 원
청약저축: 300만 원
■ 수입: 150만 원
■ 지출: 약 30만 원
<재테크 디자인>
오인아 PB(씨티은행)
■ 높은 기대수익률 가능한 적립식 펀드 상품 권유
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 소득의 대부분 저축, 훌륭한 마인드
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 목돈 마련/은퇴자금 마련 병행해 준비
-
시청자 사연
■ 나이: 50세(남)
■ 직업: 공무원
■ 가족사항: 아내, 아들, 딸
■ 자산 상태
아파트1: 3억 8천만 원
아파트2: 4억 9천만 원
적금: 1천 500만 원
적립식펀드: 1천만 원
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 385만 원
■ 지출세부내역
생활비: 210만 원
부모님용돈: 40만 원
적립식펀드: 30만 원
적금: 20만 원
대출이자: 85만 원
-
김태남 ▶문제점
·순자산 5억 5천만 원 중 부동산 97%
·자녀 대학등록금 절대 부족
·대출 이자 부담으로 저축 못해
오인아 ▶ 문제점
·높은 대출 금리
·실손의료비 보험 등 부재
안정빈 ▶문제점
·보험 가입 필요
·자녀 대학 학자금 마련 계획 부재
·원금 상환 없이 이자만 소득의 21%
김태남 ▶재테크 디자인
·일산에 있는 아파트 처분
·처분 후 남는 금융자산으로 투자 계획 재수립
·변액보험 가입 후 펀드와 함께 필요자금 마련
오인아 ▶재테크 디자인
·양도소득세 미리 파악해 이득 여부 가늠
·노후자금 조금 더 면밀한 계획 필요
·향후 소득/지출 감안해 변액연금 관심
안정빈▶재테크 디자인
·일산 아파트 팔아 부채 모두 상환
·남은 자금 자녀 학자금/결혼 자금 충당
·본인/부인 실손의료보험, 연금보험 가입
총평
■ 자산 상태
아파트1: 3억 8천만 원
아파트2: 4억 9천만 원
적금: 1천 500만 원
적립식펀드: 1천만 원
■ 수입: 400만 원
■ 지출: 385만 원
오인아 PB(씨티은행)■ 양도소득세 미리 파악해 이득 여부 가늠
안정빈 운용본부장(토마토 투자자문)
■ 실손의료보험, 연금보험 등 가입
김태남 소장(머니코치 연구소)
■ 아파트 자산 정리→ 자녀교육/재산유지 자금 마련
