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[2011.11.30] 레알머니 - 펀드, 얼마나 묵혀야 짭짤할까?
[토마토티브이 2011-11-30]
레알머니
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
▶주제
펀드, 얼마나 묵혀야 짭짤할까?
▶레알포인트3
1.펀드, 5년 묵히면 더 안정적이다!
Q. 장기투자하면 손실을 줄일 수 있나?
A.
표1(최근 10년간 주가 흐름도 분석표) 삽입
2000년과 2008년 큰 폭 하락
2002년 제외하고 2007년까지 지속적 상승
2008년 금융위기 이후 2011. 4월까지 하락폭 만회, 상승
2011년 하반기 변동성 커짐
1년 단위 투자의 경우 표준편차 38%로 변동성이 매우 큼
Q. 투자기간 3~5년의 경우 투자결과는?
A.
장기일수록 안정적인 결과(표2-1, 2-2, 2-3)
1999년부터 3년 단위로 투자할 경우 평균수익률 15.2%
→ 2000년과 2006년 마이너스 수익률 기록
1999년부터 5년 단위로 투자할 경우 평균수익률 16.8%
→ 2000년의 경우 수익률이 3.4%로 정기예금 수익률보다 저조
평균수익률은 3년이나 5년이나 큰 차이가 없음
위험지표인 표준편차는 크게 축소됨
→ 표준편차 : 연단위 38%, 3년 12%, 5년 단위 7%
Q. 투자기간이 5년이 좋은 이유?
A.
수익률이 비슷하다면 투자위험이 적은 쪽이 유리
기간이 중요한 것이 아니라 투자의 여유
2. 해외펀드 환매, 이제는 멈출 때이다!
Q. 해외펀드 손실상계기간 연장의 의미는?
A.
2007~2009년 해외펀드 가입자의 손실 회복분에 대해 비과세
예) 2009년 500만원 손실 → 2010년 500만원까지 이익 발생분에 대해 비과세
Q. 해외펀드 손실로 펀드 환매가 계속되고 있는데?
A.
Q : 중국과 브릭스에 환매가 집중되는 이유?
A : (표3 참조)
해외펀드의 65%가 집중
최근 수익률이 상대적으로 부진
최근 중국(홍콩H주)의 하락 폭이 큰 이유
→ 외국인 투자비중이 45% 높고, 이 중에서 유럽계가 40% 이상
→ 금융주 비중이 높음
→ 최근 글로벌 증시 조정의 진원지가 유럽에 기인
- 3년 누적수익률 양호, 현재 수익률 마이너스
Q. 펀드 보유 투자자들 어떻게 하는 것이 좋을까?
A.
손실이 나는 경우 자신의 투자 비중과 투자 기간을 고려 하여 결정
Q : 향후 해외투자 유망지역은?
A : 중국 본토가 1순위
3. 펀드시장의 변화를 감지하라!
Q : 향후 펀드시장의 변화 흐름은?
A : (표 4참조)
2007년까지는 저금리로 인해 저축에서 투자의 시대로 전환
금융위기 이후 고령화와 양극화로 펀드시장 재편 예상
Q : 양극화의 영향은?
A :
부유층 대상 : 헤지펀드, 사모펀드, 자산배분펀드
저소득층 대상 : 연금펀드, 퇴직연금펀드
Q : 고령화의 영향은?
A :
안정형펀드 인기
월지급식펀드, 해외채권형펀드, 공모형재간접헤지펀드
'수익'과 '안정'을 위해 장기 투자하고 목표 수익률을 정하라.
Q : 수익성과 안정성 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 방안은?
A : (도표 참조)
포트폴리오 분산은 기본이고 장기투자하자.
목표수익률(연 15~20%)을 정하고 이익을 실현하자.
1. 펀드, 5년 묵히면 더 안정적이다!
2. 해외펀드 환매, 이제 멈출 때이다.
3. 펀드시장의 변화를 느껴라.
4. “수익”과 “안정”이라는 두 마리 토끼를 잡으려면 장기투자하고 목표수익률을 정하라.
