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[2011.12.14] 레알머니 - 펀드를 분석 평가해보자!
[토마토티브이 2011-12-14]
레알머니
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길(머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 펀드를 분석 평가해 보자!
Q. 오늘 소개 해주실 내용은?
·지난주 → 나에게 알맞는 펀드 고르기
·개별 펀드 선택한 기준
·선택 펀드 운영 철학과 과거 투자 성과
·“복리의 마술”
▶레알포인트 3
1. 시장의 변동성을 따라 춤추지 말자!
2. 주식형펀드, 모두가 똑 같은 색깔은 아니다!
3. 루키 펀드, “칭기스칸”을 만나다!
1. 시장의 변동성을 따라 춤추지 말자!
*전체적인 펀드 시장 동향
유럽 재정 위기 관련 호악재의 혼재
표1
*포트폴리오 펀드 수익률 동향
유럽의 영향으로 혼조
- 국내주식형펀드의 수익률 양호
- 중국 본토 펀드 저조
- 브라질, 에너지섹터펀드 수익률 양호
- 러시아 정국 불안으로 수익률 반납
→ 전체적으로 누적 수익률 3.72% 수익
표2,3
Q : 중국 본토 투자 펀드의 수익률 나쁜 이유?
A.
중국 제조업/서비스업 구매관리자지수 부진 경기 둔화
시장, 예측할 수 없는 변수로 의외의 결과 발생
2. 주식형펀드, 모두가 똑 같은 색깔은 아니다!
*주식형펀드의 분류기준은?
대형주 : 시가 총액 상위 100개 종목
중형주 : 시가총액 101~300개 종목
소형주 : 나머지 종목
표4-1
Q. 우리가 포트폴리오에 편입한 펀드는?
A :
*주식형펀드 3개
- 일반주식형 1개(트러스톤칭기스칸)
- 중소형주식형 2개(신영마라톤, 한국밸류10년투자)
*채권혼합형펀드 1개
*주식형펀드의 포트폴리오 배분 전략은?
변동 성장세, 중소형주식 수익률 양호
최근 5년간 주식 시장, 높은 변동성/펀드 수익률
일반주식형/배당주식형/인덱스펀드 수익률 비슷
향후 주식시장 변동성 예상, 펀드 비중 높게 편입
표4
3. 루키 펀드, “칭기스칸”을 만나다!
*루키 펀드의 일반 현황
시장 대비 초과 수익 기대 펀드
표5
*루키 펀드의 운용 성과
시장의 흐름 좌우되는 성과
2009년 75% 수익률, 주식형 펀드 상위 3%
2010년 25% 수익률, 주식형 펀드 상위 17%
유럽 재정 위기 부각, 올해 수익률 -9.45%로 전체 53% 순위로 부진
1년 동안 약 3000억원 증가, 투자자들의 꾸준한 관심
표6
*향후 전망
수익률 회복 기대
시장 급반등 할 경우 수익률 제고 목적
▶이것만은 꼭 알자 !
복리의 비밀을 알자!
*변동성 vs 안정성, 어느 것이 좋은 결과?
·6년간 단순 수익율 합계 30%로 동일
표7
*1,000만원 투자 시 각 펀드 평가 금액
A펀드 누적수익률은 34%
B,C,D펀드는 31%
동일한 수익률을 보이더라도 잃지 않는 것 중요
표8
▶레알포인트 4가지
시장의 변동성에 따라 춤추지 말자!
주식형펀드, 모두가 같은 색깔은 아니다!
루키 펀드 “칭기스칸”을 만나다!
복리의 비밀을 알자!
