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[2011.12.21] 레알머니 - 가치투자, 진수를 맛보자!
[토마토티브이 2011-12-21]
레알머니
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
주제: 가치투자의 진수를 맛보자!
Q. 오늘 소개 내용은?
A :
지난 한 주간 주식 시장/펀드 시장 동향
가치 투자 펀드
“적금 금리의 착시 현상”
▶레알포인트 3
1.해외 뉴스에 주목하라!
2.과거의 성적이 미래를 보장해 주지 않는다!
3.중소형주식펀드를 알아보자!
1.해외 뉴스에 주목하라!
Q. 전체적인 펀드시장 동향?
A.
유럽 은행들의 신용강등 소식으로 하락
표1
Q. 포트폴리오 펀드 수익률 동향?
A.
미국/유럽 영향으로 큰 폭 하락
표2
해외보다는 국내펀드 수익률이 양호
국내 주식형펀드 중 대형성장주 큰 폭 하락, 중소형주 선방
글로벌 헷지펀드 수익률 양호
중국 본토 펀드 약보합
브라질과 러시아펀드 5%대 하락
에너지섹터펀드 10% 하락
전체적 누적 수익률 1.43% 수익
Q. 에너지섹터 수익률 악화 원인?
A.
국제유가 및 상품가격 하락
OPEC의 석유 증산 합의
글로벌 경기 침체 우려 및 달러 강세
2.과거의 성적이 미래를 보장해 주지 않는다!
Q. 전년도 스타펀들의 성적은?
표3
A.
압축형펀드 프랭클린템플턴포커스 : 상위 1% → 32% 하락
알리안츠BEST중소형 : 상위 1% → 37% 하락
압축형펀드 제이피모건트러스트 : 상위 2% → 81% 추락
KB밸류포커스 및 마이트리플스타 상위 1% 유지
Q : 압축형 펀드 성과 부진 이유?
A :
소수 종목 집중 투자 후 수익률 제고
차화정으로 대표되는 일부 종목 상승률이 상대적으로 높아 좋은 성과
편입 종목 하락할 경우 펀드내 비중 높아 전체 수익률에 타격
일반펀드 경우 특정 종목 하락해도 전체수익률 미치는 영향 미미함
Q : 2년차 징크스 특징과 유의사항?
A
신규 스타펀드/설정액 작은 기존 펀드 자금 집중
자금 규모가 커지며 효율적인 운용 불가
적절한 포트폴리오/장기적 수익 내는 펀드 선택
3.중소형주식펀드를 알아보자!
Q : 오늘 소개해 줄 펀드는?
“한국밸류10년투자1(주식)”
Q : 어떤 펀드이며 추천 이유?
표4
A
가치투자를 표방하며 장기투자원칙 고수
평가유형, 과거성과, 운용규모, 환매수수료
Q : 펀드의 운용성과는?
표5
A : 변동성 장세 및 장기수익률에서 탁월한 성과
2009년 및 2010년 상대적 부진
2011년 수익률 -0.35%로 7위권
최근 1개월(1위), 1년(5위)
3년/5년 장기투자수익률 중상위권 유지
Q : 이 펀드의 향후 전망은?
A : 이 펀드는 설정 당시부터 가치투자를 표방하며 지금까지 그 운용철학을 실천해오고 있습니다.
“금리보다 2~3포인트 정도 높은 수익률을 내는 것이 목표”
시장 모멘텀 좌우되지 않는 꾸준함으로 수익 창출
▶이것만은 꼭 알자 !
적금 금리의 착시현상을 바로 알자!
Q : 적금 금리의 착시현상이란?
A :
매월 50만원씩 연 5% 정기적금을 1년 가입할 경우
실제 이자수익은 137,475원
수익률은 2.28%
Q : 수익률이 5%가 아닌 이유?
표6
A
첫째 달의 50만원은 연 5%의 이자 수령
2개월째의 50만원은 11개월 투자에 대한 이자 수령 (5%*11/12)
12개월째의 50만원은 1개월 투자에 대한 이자 수령 (5%*1/12)
가입기간에 따른 실제 이자율은 5%가 아닌 2.71%
Q : 적립식펀드 어떤지?
A :
적립식펀드수익률, 은행 적금 이자율과 같을 경우
- 실제 수익률 2배 차이 발생
적립식펀드 투자를 통해 연 2% 수익
- 은행 적금과 같은 결과
▶레알포인트 4가지
1.해외 뉴스에 주목하라!
2.과거의 성적이 미래를 보장해 주지 않는다!
3.중소형주식펀드를 알아보자!
4. 적금 금리의 착시현상을 바로 알자!
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
주제: 가치투자의 진수를 맛보자!
Q. 오늘 소개 내용은?
A :
지난 한 주간 주식 시장/펀드 시장 동향
가치 투자 펀드
“적금 금리의 착시 현상”
▶레알포인트 3
1.해외 뉴스에 주목하라!
2.과거의 성적이 미래를 보장해 주지 않는다!
3.중소형주식펀드를 알아보자!
1.해외 뉴스에 주목하라!
Q. 전체적인 펀드시장 동향?
A.
유럽 은행들의 신용강등 소식으로 하락
표1
Q. 포트폴리오 펀드 수익률 동향?
A.
미국/유럽 영향으로 큰 폭 하락
표2
해외보다는 국내펀드 수익률이 양호
국내 주식형펀드 중 대형성장주 큰 폭 하락, 중소형주 선방
글로벌 헷지펀드 수익률 양호
중국 본토 펀드 약보합
브라질과 러시아펀드 5%대 하락
에너지섹터펀드 10% 하락
전체적 누적 수익률 1.43% 수익
Q. 에너지섹터 수익률 악화 원인?
A.
국제유가 및 상품가격 하락
OPEC의 석유 증산 합의
글로벌 경기 침체 우려 및 달러 강세
2.과거의 성적이 미래를 보장해 주지 않는다!
Q. 전년도 스타펀들의 성적은?
표3
A.
압축형펀드 프랭클린템플턴포커스 : 상위 1% → 32% 하락
알리안츠BEST중소형 : 상위 1% → 37% 하락
압축형펀드 제이피모건트러스트 : 상위 2% → 81% 추락
KB밸류포커스 및 마이트리플스타 상위 1% 유지
Q : 압축형 펀드 성과 부진 이유?
A :
소수 종목 집중 투자 후 수익률 제고
차화정으로 대표되는 일부 종목 상승률이 상대적으로 높아 좋은 성과
편입 종목 하락할 경우 펀드내 비중 높아 전체 수익률에 타격
일반펀드 경우 특정 종목 하락해도 전체수익률 미치는 영향 미미함
Q : 2년차 징크스 특징과 유의사항?
A
신규 스타펀드/설정액 작은 기존 펀드 자금 집중
자금 규모가 커지며 효율적인 운용 불가
적절한 포트폴리오/장기적 수익 내는 펀드 선택
3.중소형주식펀드를 알아보자!
Q : 오늘 소개해 줄 펀드는?
“한국밸류10년투자1(주식)”
Q : 어떤 펀드이며 추천 이유?
표4
A
가치투자를 표방하며 장기투자원칙 고수
평가유형, 과거성과, 운용규모, 환매수수료
Q : 펀드의 운용성과는?
표5
A : 변동성 장세 및 장기수익률에서 탁월한 성과
2009년 및 2010년 상대적 부진
2011년 수익률 -0.35%로 7위권
최근 1개월(1위), 1년(5위)
3년/5년 장기투자수익률 중상위권 유지
Q : 이 펀드의 향후 전망은?
A : 이 펀드는 설정 당시부터 가치투자를 표방하며 지금까지 그 운용철학을 실천해오고 있습니다.
“금리보다 2~3포인트 정도 높은 수익률을 내는 것이 목표”
시장 모멘텀 좌우되지 않는 꾸준함으로 수익 창출
▶이것만은 꼭 알자 !
적금 금리의 착시현상을 바로 알자!
Q : 적금 금리의 착시현상이란?
A :
매월 50만원씩 연 5% 정기적금을 1년 가입할 경우
실제 이자수익은 137,475원
수익률은 2.28%
Q : 수익률이 5%가 아닌 이유?
표6
A
첫째 달의 50만원은 연 5%의 이자 수령
2개월째의 50만원은 11개월 투자에 대한 이자 수령 (5%*11/12)
12개월째의 50만원은 1개월 투자에 대한 이자 수령 (5%*1/12)
가입기간에 따른 실제 이자율은 5%가 아닌 2.71%
Q : 적립식펀드 어떤지?
A :
적립식펀드수익률, 은행 적금 이자율과 같을 경우
- 실제 수익률 2배 차이 발생
적립식펀드 투자를 통해 연 2% 수익
- 은행 적금과 같은 결과
▶레알포인트 4가지
1.해외 뉴스에 주목하라!
2.과거의 성적이 미래를 보장해 주지 않는다!
3.중소형주식펀드를 알아보자!
4. 적금 금리의 착시현상을 바로 알자!
