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[2012.01.04] 레알머니 - `월지급식펀드` 활용 전략
[토마토티브이 2012-01-04]
레알머니
출연: 이나연 앵커/홍성길 대표(머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 월지급식펀드 활용 전략!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간의 주식시장과 펀드시장동향
· 채권혼합형 펀드
· 펀드평가에서 위험조정성과의 의미
· “월지급식펀드”의 활용 전략
▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 채권혼합형 펀드에 대해 알아보자!
3. 펀드의 위험지표에 대해 알아보자!
1. 해외 시장 동향에 주목하자!
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
<지난 일주일 주식/펀드 시장 동향>
· 관망세 속에 코스피 하락
· 펀드수익률, 배당수익(배당지수 1.34%) 선반영 되며 소폭 상승
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향>
· 국내 소폭 반등/해외 소폭 조정
· 국내펀드 : 배당주 강세로 가치주펀드 수익률 양호
· 해외펀드 : 전체적으로 소폭 하락
→ 누적수익률 2.37%로 전주 대비 -0.10% 하락
표2
-
2. 채권혼합형 펀드에 대해 알아보자!
· 월지급식펀드 "삼성스마트플랜실버Q(채권혼합)"
Q : "삼성스마트플랜실버Q(채권혼합)" 추천 이유
A
<삼성스마트플랜실버Q(채권혼합) 추천 이유>
· 채권에 투자하는 월지급식 채권혼합형펀드
· 2011년 2월 설정, 1천억원 규모로 운영중
· 기본적인 운영전략 : 채권 주로 투자, 주식 관련 자산 50% 이하 투자
- 채권 : 국공채 / 우량등급 채권에 투자
- 주식 : 시장 상황 따라 비중 조절 / Covered Call(주식매수+콜옵션매도)전략 병행
표3
Q : 펀드 운용 성과
A
<펀드 운용 성과>
· 월지급식펀드가 설정된지 1년이 안되어 정확한 성과분석은 시기상조
· BM 대비 양호한 수익률
표4
Q : 펀드 포트폴리오 구성
A :
<펀드 포트폴리오 구성>
· 다른 채권혼합형펀드에 비해 채권비중 높음
· 변동성장세에서 안정적 운영
- 국내채권비중 84.39% / 주식비중 3.26%로 채권비중 높은 상황
- 주식선물비중 9.48% 높은 비중 유지
표5
Q : 펀드 향후 전망
A:
<펀드 향후 전망>
· 변동성장세에서 안정적인 수익 기대
- 채권비중 높고 우량채권 위주로 편입
- 위험성과 분석지표 안정적
3. 펀드의 위험지표에 대해 알아보자!
Q : 샤프지수
A :
<샤프지수>
· 위험성과 지표
- 펀드의 위험 1단위에 대한 초과수익 정도 나타내는 지표
- 1이라는 위험 부담하는 대신 얻은 대가
- 샤프지수가 높을수록 투자성과 성공적
Q : 소개했던 펀드의 샤프지수
<소개했던 펀드 샤프지수>
· 대형주성장주보다 가치주펀드가 양호
1) 한국밸류10년투자
2) 신영마라톤
3) 트러스톤칭기스칸
표7
▶이것만은 꼭 알자 !
"월지급식 펀드" 를 활용하자!
Q : 월지급식펀드 활용전략은?
A :
<월지급식펀드 활용전략>
· 월지급식펀드는 목돈투자 목적
· 채권혼합형, 안정적인 수익 추구하는 투자자들에게 적합
· 매월 지급되는 일정금액 주식형펀드에 적립식 재투자
Q : 적립식 재투자의 장점은?
A :
<적립식 재투자의 장점>
· 월지급식펀드 손실 발생 시 주식시장 하락한 상태
· 주식형펀드 재투자 할 경우 낮은 가격 매수(Cost-Averaging Effect)
· 월지급식펀드 손실 주식형 펀드 보존
▶레알포인트 4가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 채권혼합형펀드에 대해 알아보자!
· 펀드의 위험지표에 대해 알아보자!
· "월지급식 펀드" 를 활용하자!
