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[2012.01.11] 레알머니 - `적립식펀드투자` 활용 전략
[토마토티브이 2012-01-11]
레알머니
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
-
▶오늘의 주제: '적립식펀드투자' 활용 전략!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간 주식시장 / 펀드시장 동향
· 적립식 투자 연금펀드
· 적립식투자시스템 이해
· "세제혜택펀드"
▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 연금펀드에 대해 알아보자!
3. 적립식투자시스템, 정확히 이해하자!
1. 해외 시장 동향에 주목하자!
Q : <지난 일주일 주식/펀드 시장 동향>
A :
<지난 일주일 주식/펀드 시장 동향>
· 글로벌 경제지표 호조에 수익률 상승
- 미국/독일/중국의 제조업지수 호조
- 국제유가/원자재 가격 상승
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 중국 제외한 전지역 상승
- 국내 주식형펀드, 6% 전후 안정적 수익
- 중국 본토 펀드, -8.5%
- 브라질 및 에너지섹터펀드 수익률 양호
→ 전체적으로 누적수익률 3.85%, 전주 대비 1.38% 상승
표2
·일관성 유지 필요
- 중국 본토에 대한 전망과 실제 결과
- 향후 20% 이상 손실 발생하는 펀드 추가 납입 또는 환매 여부 고려
-
2. 연금펀드에 대해 알아보자!
· 연금펀드 "한투골드플랜네비게이터연금(주식)"
Q : "한투골드플랜네비게이터연금(주식)" 추천 이유
A
<"한투골드플랜네비게이터연금(주식)" 추천 이유>
· 적립식투자 포트폴리오
· 연금펀드 특징 : 소득공제(연 400만 원) 혜택
표3
Q : "한투골드플랜네비게이터연금(주식)"
<한투골드플랜네비게이터연금(주식)>
· 소득공제 혜택 있는 주식형 연금펀드
- 2008년 3월 설정 500억 원 규모 운영 펀드
- 투자대상 : 주식 60% 이상, 채권 40% 이하
- 기본적 운영전략
→ "성장성" 분석에 기반한 종목 발굴
→ 단기 이벤트성 트랜드 지양, 메가트랜드 포착 투자 필요
Q : 펀드 운용 성과
A
<펀드 운용 성과>
· 2012년 부진, 장기성과 우수
<펀드 향후 전망>
· 변동성장세에서 고수익 추구
표4
Q : 펀드 향후 전망
A:
<펀드 향후 전망>
· 변동성장세에서 고수익 추구
표5
Q : 연금의 안정성을 위한 대비책은?
A
<연금의 안정성을 위한 대비책>
· 다른 유형 연금펀드 전환 가능
· 납입 종료 / 연금수령 전에 채권형 등으로 전환
표6
3. 적립식투자시스템, 정확히 이해하자!
Q : <펀드 투자 시 적립식 투자 안전한 이유>
A :
· 적립식펀드 투자 시스템 대한 이해 필요
- 주가 상승/하락 반복한 뒤 제자리로 와도 투자수익률 0% 아니다
· 일반적으로 "기분 안 좋고 낭패감 들 것" 이라고 대답
→ 떨어지는 주가 기쁜 마음으로 즐기고 앞으로 높은 수익 올릴 수 있는 기회
Q : 적립식 투자 시 주가 하락 기분
?
A.
· 일반적으로 기분 안 좋고 낭패감이 들것”이라고 대답
→ 떨어지는 주가 기쁜 마음으로 즐기고 앞으로 높은 수익 올릴 수 있는 기회
Q : 적립식 투자 시 주가 하락 좋은 이유
A :
· 주가는 항상 상승과 하락을 반복
· 주가 변동성 전제 주가 하락 후 상승
→ 적립식투자는 변동성이 수익의 원천
표7
<주가의 다른 흐름>
· 먼저 상승했다 하락한 후 제자리 : 상위와 동일한 결과
· 계속 상승한 경우 : + 수익
· 계속 하락한 경우 : - 수익
▶이것만은 꼭 알자 !
"세제혜택펀드" 를 활용하자!
Q : 소득공제 혜택 끝난 펀드 투자 전략
A :
<2008년 소득공제 혜택 시행 내용>
· 목적 : 증시안정
· 대상 : 주식형펀드 3년 이상 적립식 납입
· 한도 : 분기당 300만 원
· 소득공제 : 1년차 불입액 20%, 2년차 10%, 3년차 5%
<투자전략>
· 납입 중지 / 주가 반등시 환매
· 월지급식펀드 전환 → 배당금 주식형펀드 재투자
· 계속 추가 납입
Q : “재산형성 펀드”
<재산형성 펀드>
A :
· 적립식 펀드 투자자에게 소득공제 혜택
- 목적 : 서민 / 중산층 재산 형성 돕기 위함
- 대상: 총 급여 5천만 원 이하 개인
- 조건 : 10년 이상 적립 유지
- 소득공제 범위 : 연 240만 원
▶레알포인트 4가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 연금펀드에 대해 알아보자!
· 적립식투자시스템, 정확히 이해하자!
· "세제혜택펀드" 를 활용하자!
