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[2012.02.08] 펀드편 - 내 나이에 맞는 펀드투자전략!
[토마토티브이 2012-02-08]
레알머니
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 내 나이에 맞는 펀드투자전략!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간 주식/펀드 시장 동향
· 연령대별 펀드투자전략
· 적립식투자, 변동성이 수익률에 미치는 영향
▶레알포인트 3
1. 외국인 동향에 주목하자!
2. 자녀들을 위한 펀드투자, 공격적으로 하자!
3. 20 ~ 30대, 종자돈을 만들자!
1. 외국인 동향에 주목하자!
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
· 국내펀드, 외국인 순매수로 3주 연속 상승
· 해외펀드, 유로존 위기 완화 기대감으로 5주 연속 상승
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 러시아펀드 급등
- 중국 제외한 모든 펀드수익률 강세
→ 누적수익률 8.14%로 전주 대비 1.72% 상승
표2
Q : 적립식 투자 포트폴리오 수익률 동향
A :
· 3차 적립금 투자
표3
-
2. 자녀들을 위한 펀드투자는 공격적으로 하자!
<종자돈 1억 만들기>
· 1억 만들어주기
- 용돈 + 세뱃돈 + α
- 연 수익 10% 목표
표4
<최근 10년간 주식흐름>
· 2002. 2.15부터 10년 간 5만 원씩 투자 했을 경우
- 투자펀드 : 미래에셋디스커버리주식
- 투자원금 : 600만 원
- 평가금액 : 940만 원
표5
· 향후 성장이 예상되는 지역
- 변동성 큰 지역 수익률 제고에 유리
- 채권형보다는 주식형펀드
· 한국/러시아/중국/베트남 등 이머징시장
· 유망지역 2 ~ 3개 분산 투자
3. 20 ~ 30대, 종자돈을 만들자!
· 종자돈을 만드는 일이 가장 중요
- 소득 절반 적립식 펀드에 투자
- 투자 목적 확고히 정한 후 실행
표6
· 장마펀드 : 비과세, 분기당 최고 300만 원, 7년 이상
· 연금펀드 : 연 400만 원 소득공제, 일시불 납입 가능, 10년 이상
· 변액연금 : 10년 이상 장기 투자에 유리, 비과세
· 세금우대형펀드 : 증시 하락기 정부 정책에 의거 시행, 일회성
▶이것만은 꼭 알자 !
적립식펀드투자, 변동성이 클수록 좋다!
· 적립식 투자는 변동성이 클수록 수익률이 좋음
- 변동성 큰 경우 수익률 : 23%
- 변동성 작은 경우 수익률 : 2%
표7/8/9
-
▶레알포인트 4가지
· 외국인 동향에 주목하자!
· 자녀들을 위한 펀드투자는 공격적으로 하자!
· 20 ~ 30대, 종자돈을 만들자!
· 적립식펀드투자, 변동성이 클수록 좋다!
진행: 이나연 앵커
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 내 나이에 맞는 펀드투자전략!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간 주식/펀드 시장 동향
· 연령대별 펀드투자전략
· 적립식투자, 변동성이 수익률에 미치는 영향
▶레알포인트 3
1. 외국인 동향에 주목하자!
2. 자녀들을 위한 펀드투자, 공격적으로 하자!
3. 20 ~ 30대, 종자돈을 만들자!
1. 외국인 동향에 주목하자!
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
· 국내펀드, 외국인 순매수로 3주 연속 상승
· 해외펀드, 유로존 위기 완화 기대감으로 5주 연속 상승
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 러시아펀드 급등
- 중국 제외한 모든 펀드수익률 강세
→ 누적수익률 8.14%로 전주 대비 1.72% 상승
표2
Q : 적립식 투자 포트폴리오 수익률 동향
A :
· 3차 적립금 투자
표3
-
2. 자녀들을 위한 펀드투자는 공격적으로 하자!
<종자돈 1억 만들기>
· 1억 만들어주기
- 용돈 + 세뱃돈 + α
- 연 수익 10% 목표
표4
<최근 10년간 주식흐름>
· 2002. 2.15부터 10년 간 5만 원씩 투자 했을 경우
- 투자펀드 : 미래에셋디스커버리주식
- 투자원금 : 600만 원
- 평가금액 : 940만 원
표5
· 향후 성장이 예상되는 지역
- 변동성 큰 지역 수익률 제고에 유리
- 채권형보다는 주식형펀드
· 한국/러시아/중국/베트남 등 이머징시장
· 유망지역 2 ~ 3개 분산 투자
3. 20 ~ 30대, 종자돈을 만들자!
· 종자돈을 만드는 일이 가장 중요
- 소득 절반 적립식 펀드에 투자
- 투자 목적 확고히 정한 후 실행
표6
· 장마펀드 : 비과세, 분기당 최고 300만 원, 7년 이상
· 연금펀드 : 연 400만 원 소득공제, 일시불 납입 가능, 10년 이상
· 변액연금 : 10년 이상 장기 투자에 유리, 비과세
· 세금우대형펀드 : 증시 하락기 정부 정책에 의거 시행, 일회성
▶이것만은 꼭 알자 !
적립식펀드투자, 변동성이 클수록 좋다!
· 적립식 투자는 변동성이 클수록 수익률이 좋음
- 변동성 큰 경우 수익률 : 23%
- 변동성 작은 경우 수익률 : 2%
표7/8/9
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▶레알포인트 4가지
· 외국인 동향에 주목하자!
· 자녀들을 위한 펀드투자는 공격적으로 하자!
· 20 ~ 30대, 종자돈을 만들자!
· 적립식펀드투자, 변동성이 클수록 좋다!
