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[2012.02.28] 레알 머니 - 변액연금 수익률 최대화 방법!
[토마토티브이 2012-02-28]
레알머니
출연: 종성준 국제공인재무설계사(CFP) (리더스)
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▶오늘의 주제: 변액연금 수익률 최대화 방법!
· 대다수 변액연금 가입 시 불안해한다
→ 생각보다 수익률 높지 않다는 불안감 팽배
· 가입한지 3년이 넘었는대 원금대비 마이너스인가요?
· 3년 누적 수익률 40% 이상 시 원금보다 더 많은 금액 모아져야 되지 않나?
· 유럽 문제로 부진한 코스피, 변액연금에서 채권형으로 옮겨야 되지 않나?
· 펀드를 어떻게 관리해야하는지 똑 부러지게 이야기해주세요!
→ 변액연금 = 장기투자상품, 단기펀드상품과 비교하면 안된다
-
1. 변액연금 주식혼합형/채권형 펀드 이해하자!
2. 주식혼합형/채권형펀드 교체 시기 알자!
3. 최근 3년 동안 변액연금 수익률 이해하자!
1. 변액연금 주식혼합형/채권형 펀드 이해하자!
· 변액 연금펀드 = 채권형/주식혼합형 구성
· 변액 연금에서 주식혼합형의 주식편입비율 최대 50%
· 주식 올라갈 때 주식형, 주식 떨어질 때 채권형으로 변환
→ 국내 주식형 펀드 투자 시 동일한 원칙 적용
· 우리나라 모든 변액연금 수익률 → 생명보험협회에서 조회 가능
- 2/28일 기준 1년 수익률 = 채권형펀드 6%, 인덱스100혼합형펀드 5%
- 3년 수익률 = 채권형펀드 17%, 인덱스100혼합형펀드 52%
→ 인덱스100혼합형펀드 수익률 높다
-
2. 주식혼합형/채권형펀드 교체 시기 알자!
· 펀드 변경을 통한 수익률 최대화
- 2011년 코스피 : 1월 2100 → 4월말 2230 → 8월 1700
- 2012년 현재 코스피 : 2000선 회복
- 코스피 2230 일 때 주식혼합형 → 채권형, 코스피 1700 일 때 채권형 → 주식혼합형
: 높은 수익률 달성 가능
3. 최근 3년 동안 변액연금 수익률 이해하자!
· 일반인들의 펀드 수익률 관리 방법
- 최근 수익률, 10년에 한두번 나올 수 있는 수익률
- 최근 3년간 코스피 흐름 : 현재 2000P까지 상승
- 2009년 3월 바닥에서 지금까지 2배 상승
▶이것만은 꼭 알자 !
· 30년 동안의 장기투자는 성공했다!
· 변액연금, 긴 안목으로 수익률 관리하자!
· 꾸준히 경제 흐름에 관심 갖고 전문가 사귀자!
1. 30년 동안의 장기투자는 성공했다!
· 우리나라 코스피지수 1980년 1월 4일 100P부터 시작
· 88올림픽 이후 1000P 도달, 1998년 IMF때 277P까지 하락
· 2000년 IT버블로 1000P 도달 후 IT버블/신용카드 부실로 500P까지 하락
· 2003년 이후 세계적인 주가 흐름 타고 2007년 말 2000P 도달
· 서브프라임으로 2008년 900P까지 하락, 현재 2000P까지 상승
→ 30년전부터 코스피 장기 투자 : 높은 수익률 달성 가능했다
2. 변액연금, 긴 안목으로 수익률 관리하자!
· 주가 오르는 기간, 2 ~ 5년 정도
· 경제 어려워 주가 떨어지는 기간 6개월 ~ 1년 반
- 수익률 3년 이상 올랐다면 채권형으로 수익률 보존
- 경제 불황으로 주가 1년 이상 떨어졌다면 주식혼합형으로 투자
3. 꾸준히 경제 흐름에 관심 갖고 전문가 사귀자!
<투자흐름 따라가는 방법>
· 스스로 공부하라
→ 경제신문/토마토TV와 같이 경제 정보 접하는 것 중요
· 투자 흐름 알려주는 전문가 만나라
→ 변액연금 가입 시 경제를 잘 아는 설계사 만나 가입
→ 재테크 관심있는 동료나 친구들 정기적인 만남 필요
▶레알포인트 4가지
· 변액연금 주식혼합형/채권형 펀드 이해하자!
· 주식혼합형/채권형펀드 교체 시기 알자!
· 최근 3년 동안 변액연금 수익률 이해하자!
· 30년동안의 장기투자는 성공했다!
· 변액연금, 긴 안목으로 수익률 관리하자!
· 꾸준히 경제흐름에 관심 갖고 전문가 사귀자!
출연: 종성준 국제공인재무설계사(CFP) (리더스)
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▶오늘의 주제: 변액연금 수익률 최대화 방법!
· 대다수 변액연금 가입 시 불안해한다
→ 생각보다 수익률 높지 않다는 불안감 팽배
· 가입한지 3년이 넘었는대 원금대비 마이너스인가요?
· 3년 누적 수익률 40% 이상 시 원금보다 더 많은 금액 모아져야 되지 않나?
· 유럽 문제로 부진한 코스피, 변액연금에서 채권형으로 옮겨야 되지 않나?
· 펀드를 어떻게 관리해야하는지 똑 부러지게 이야기해주세요!
→ 변액연금 = 장기투자상품, 단기펀드상품과 비교하면 안된다
-
1. 변액연금 주식혼합형/채권형 펀드 이해하자!
2. 주식혼합형/채권형펀드 교체 시기 알자!
3. 최근 3년 동안 변액연금 수익률 이해하자!
1. 변액연금 주식혼합형/채권형 펀드 이해하자!
· 변액 연금펀드 = 채권형/주식혼합형 구성
· 변액 연금에서 주식혼합형의 주식편입비율 최대 50%
· 주식 올라갈 때 주식형, 주식 떨어질 때 채권형으로 변환
→ 국내 주식형 펀드 투자 시 동일한 원칙 적용
· 우리나라 모든 변액연금 수익률 → 생명보험협회에서 조회 가능
- 2/28일 기준 1년 수익률 = 채권형펀드 6%, 인덱스100혼합형펀드 5%
- 3년 수익률 = 채권형펀드 17%, 인덱스100혼합형펀드 52%
→ 인덱스100혼합형펀드 수익률 높다
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2. 주식혼합형/채권형펀드 교체 시기 알자!
· 펀드 변경을 통한 수익률 최대화
- 2011년 코스피 : 1월 2100 → 4월말 2230 → 8월 1700
- 2012년 현재 코스피 : 2000선 회복
- 코스피 2230 일 때 주식혼합형 → 채권형, 코스피 1700 일 때 채권형 → 주식혼합형
: 높은 수익률 달성 가능
3. 최근 3년 동안 변액연금 수익률 이해하자!
· 일반인들의 펀드 수익률 관리 방법
- 최근 수익률, 10년에 한두번 나올 수 있는 수익률
- 최근 3년간 코스피 흐름 : 현재 2000P까지 상승
- 2009년 3월 바닥에서 지금까지 2배 상승
▶이것만은 꼭 알자 !
· 30년 동안의 장기투자는 성공했다!
· 변액연금, 긴 안목으로 수익률 관리하자!
· 꾸준히 경제 흐름에 관심 갖고 전문가 사귀자!
1. 30년 동안의 장기투자는 성공했다!
· 우리나라 코스피지수 1980년 1월 4일 100P부터 시작
· 88올림픽 이후 1000P 도달, 1998년 IMF때 277P까지 하락
· 2000년 IT버블로 1000P 도달 후 IT버블/신용카드 부실로 500P까지 하락
· 2003년 이후 세계적인 주가 흐름 타고 2007년 말 2000P 도달
· 서브프라임으로 2008년 900P까지 하락, 현재 2000P까지 상승
→ 30년전부터 코스피 장기 투자 : 높은 수익률 달성 가능했다
2. 변액연금, 긴 안목으로 수익률 관리하자!
· 주가 오르는 기간, 2 ~ 5년 정도
· 경제 어려워 주가 떨어지는 기간 6개월 ~ 1년 반
- 수익률 3년 이상 올랐다면 채권형으로 수익률 보존
- 경제 불황으로 주가 1년 이상 떨어졌다면 주식혼합형으로 투자
3. 꾸준히 경제 흐름에 관심 갖고 전문가 사귀자!
<투자흐름 따라가는 방법>
· 스스로 공부하라
→ 경제신문/토마토TV와 같이 경제 정보 접하는 것 중요
· 투자 흐름 알려주는 전문가 만나라
→ 변액연금 가입 시 경제를 잘 아는 설계사 만나 가입
→ 재테크 관심있는 동료나 친구들 정기적인 만남 필요
▶레알포인트 4가지
· 변액연금 주식혼합형/채권형 펀드 이해하자!
· 주식혼합형/채권형펀드 교체 시기 알자!
· 최근 3년 동안 변액연금 수익률 이해하자!
· 30년동안의 장기투자는 성공했다!
· 변액연금, 긴 안목으로 수익률 관리하자!
· 꾸준히 경제흐름에 관심 갖고 전문가 사귀자!
