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[2012.02.29] 펀드편 - 급등락장에서도 수익 내는 '주가연계증권(Ⅱ)'
[토마토티브이 2012-02-29]
레알머니
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 급등락장에서도 수익 내는 '주가연계증권(Ⅱ)'
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 최근 고유가 글로벌 경제 위협 요소
· 지난 한 주간 주식/펀드 시장 동향
· ELS 실전투자 사례 통한 상품 특징/투자 전략
▶레알포인트 3
1. 국제유가 동향에 주목하자!
2. 하락장에서도 수익 낼 수 있다!
3. 횡보장세에서 적합한 ELS 투자전략!
1. 국제유가 동향에 주목하자!
· 고유가가 새로운 위협 요소로 등장
- 유럽연합의 이란산 원유 금수조치
- 미국의 이란산 원유 수입국에 대한 제재
- 이란의 호르무즈 해협 봉쇄 위협
- 최근 WTI 4월 선물 가격 : 100 → 110달러까지 상승
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
· 국내펀드, 그리스 구제안에 대한 우려/가격 부담으로 하락
· 해외펀드, 그리스 불확실성에도 불구하고 7주 연속 상승
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 상승 전환
- 국내 중소형주펀드와 중국/브라질/에너지섹터펀드 강세
- 러시아펀드 부진
→ 누적수익률은 10.12%로 전주 대비 1.04% 상승
표2
Q : 적립식 투자 포트폴리오 수익률 동향
A :
· 수익률 소폭 상승
표3
-
2. 하락장에서도 수익 낼 수 있다!
· 코스피지수 고점 찍고 금융위기로 하락 시점 투자 사례
A :
· 상품명 : 피닉스지수연계파생상품 32호
- 기초자산 : 코스피200 / 홍콩지수
- 수익률 : 연 15%
- 투자기간 : 1년
- 투자시점 : 2008년 7월 22일
- 수익구조 : 조기상환조건, 4개월 : 90% / 8개월 : 85% / 12개월 : 80%
· 만기상환조건
1) 장중 / 종가기준으로 40% 초과 하락한 적 없는 경우
: 연 15%
2) 장중 / 종가기준으로 40% 초과 하락한 적 있는 경우
: 하락률만큼 손실
≪손익구조 시나리오≫
· 1차/2차 시기에 수익조건 충족하지 못함
· 3차에서 수익조건 만족하여 연 15% 수익 실현
· 가입시점 대비 코스피지수 -10% 정도 하락, 15% 수익 실현
표4/5
3. 횡보장세에서 적합한 ELS 투자전략!
· 횡보장세에 적합한 유형
· 기초자산 : 신한지주
· 수익률 : 연 17.04%
· 투자기간 : 1년
· 투자시점 : 2010년 4월 21일
· 수익구조 : 조기상환조건 : 총 8회, 기준가격 대비 100% 이상
· 만기상환조건
1) 85% 이상 100% 미만인 경우 : 원금 지급
2) 85% 미만인 경우 : 원금 손실
이 것만은 꼭 알자!
ELS투자, 이 것만은 꼭 체크하자!
· 시장 큰 흐름을 파악하자!
· 기초자산에 대한 분석/이해가 필수!
· 자신의 투자성향 고려하여 선택하자!
· 고수익보다 안정적 수익 확보에 주력!
· ELS 투자시 체크 포인트
1) 시장 큰 흐름을 파악하자!
2) 기초자산에 대한 분석/이해가 필수!
3) 자신의 투자성향 고려하여 선택하자!
4) 고수익보다 안정적 수익 확보에 주력!
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▶레알포인트 3가지
· 국제유가 동향에 주목하자!
· 하락장에서도 수익 낼 수 있다!
· 횡보장세에서 적합한 ELS 투자전략!
· 시장 큰 흐름을 파악하자!
· 기초자산에 대한 분석/이해가 필수!
· 자신의 투자성향 고려하여 선택하자!
· 고수익보다 안정적 수익 확보에 주력!
