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[2012.03.14] 펀드편 - 펀드투자는 타이밍!
[토마토티브이 2012-03-14]
레알머니
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 펀드투자는 타이밍!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간의 주식/펀드시장 동향
· 적립식투자의 환매시점
· 현 시점에서 신규로 투자할 경우 투자 전략
· 펀드의 세금 소개
▶레알포인트 3
1. 경제지표에 주목하자!
2. 적립식펀드투자, 환매타이밍 중요하다!
3. 주가 2000P 시점 신규 펀드투자전략 세우자!
1. 경제지표에 주목하자!
· 유동성 장세에서 실적장세로 전환
- 중국 경제성장률 전망 7.5%로 시장기대치 8%에 미달
→ 미국 고용지표 및 실업관련 지표 주목
- 그리스 민간채권단 국채교환 부진으로 디폴트 우려
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
· 그리스 디폴트 가능성에 따라 하락
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 전체적으로 하락
- 중국 본토 선방 : 경제성장률 하향 조정 vs 외국인 투자 한도 상향
- 이란 리스크 완화 및 중국 경제성장률 하향 전망으로 에너지/원자재 하락
→ 누적수익률 9.40%로 전주 대비 1.84% 하락
표2
Q : 적립식 투자 포트폴리오 수익률 동향
A :
· 전주 대비 -1.5% 하락
표3
-
2. 적립식펀드투자, 환매타이밍 중요하다!
· 적립식펀드투자 : 주가흐름 '4가지 유형' 따라 결과 달라짐
1) 누운 S자형(1)
· 상황 : 하락 후 일정 부분 반등 한 경우
· 수익률 : 10.9%
· 전략 : 환매 또는 추가 상승 시 환매
2) 누운 S자형(2)
· 상황 : 추가 상승 기대했으나 하락한 경우
· 수익률 : 10.9%
· 전략 : 환매 또는 추가 상승 시에 환매 / 부분 환매 후 추가 하락 시 재투자
3) V자 또는 U자형
· 상황 : 급락 후 급반등한 경우 (2008 ~ 2010년 금융위기 전 후)
· 수익률 : 58.5%
· 전략 : 환매 또는 부분 환매 후 재투자
4) A자 또는 역U자형
· 상황 : 대세 상승 후 급락 장세 (2007~2008년 금융위기까지)
· 수익률 : -38.0%
· 전략 : 누운 S자형이 될 때까지 투자 기간 연장 / 매월 적립금액 증액
3. 주가 2000P 시점의 신규 펀드투자전략 세우자!
· 적립식 투자 : 투자시점보다 환매시점이 중요, 투자 가능
<거치식 투자>
1) 포트폴리오를 구성
2) 분할매수전략 → 3 : 3 : 4 분할매수방식
3) 안정적인 펀드 선택 → 연속분할매수펀드
: 초기자산 30% 주식매수 + 매월 자산의 10%를 추가로 주식 매수
: 주가 일정 수준 하락 시 자산 5% 추가 매수
: 수익률 8% 달성하면 투자비중 30% 수준으로 하향 조정
이 것만은 꼭 알자!
펀드의 세금, 펀드에 따라 다르다!
<펀드따라 다른 세금>
· 국내펀드
· 주식/채권/파생상품에 대한 "매매차익" 은 비과세
· 이자/배당수익에 대해 15.4% 과세
→ 매매차익 : 매수가격/매도가격 차이로 인한 이익
· 해외펀드
· 역내펀드 (국내운용사 운용) : 주식 양도차익에 대해서만 비과세
· 역외펀드 (해외에서 운용하는 펀드 국내에서 판매) : 과세
· 채권이나 환차익으로 인한 수익은 과세
- 주식/채권 혼합형에서 주식 손실로 전체 펀드가 손실
→ 채권 수익분에 한해서는 과세
-
▶레알포인트 4가지
· 경제지표에 주목하자!
· 적립식펀드투자, 환매타이밍 중요하다!
· 주가 2000P 시점 신규 펀드투자전략 세우자!
· 펀드의 세금, 펀드에 따라 다르다!
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 펀드투자는 타이밍!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간의 주식/펀드시장 동향
· 적립식투자의 환매시점
· 현 시점에서 신규로 투자할 경우 투자 전략
· 펀드의 세금 소개
▶레알포인트 3
1. 경제지표에 주목하자!
2. 적립식펀드투자, 환매타이밍 중요하다!
3. 주가 2000P 시점 신규 펀드투자전략 세우자!
1. 경제지표에 주목하자!
· 유동성 장세에서 실적장세로 전환
- 중국 경제성장률 전망 7.5%로 시장기대치 8%에 미달
→ 미국 고용지표 및 실업관련 지표 주목
- 그리스 민간채권단 국채교환 부진으로 디폴트 우려
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
· 그리스 디폴트 가능성에 따라 하락
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 전체적으로 하락
- 중국 본토 선방 : 경제성장률 하향 조정 vs 외국인 투자 한도 상향
- 이란 리스크 완화 및 중국 경제성장률 하향 전망으로 에너지/원자재 하락
→ 누적수익률 9.40%로 전주 대비 1.84% 하락
표2
Q : 적립식 투자 포트폴리오 수익률 동향
A :
· 전주 대비 -1.5% 하락
표3
-
2. 적립식펀드투자, 환매타이밍 중요하다!
· 적립식펀드투자 : 주가흐름 '4가지 유형' 따라 결과 달라짐
1) 누운 S자형(1)
· 상황 : 하락 후 일정 부분 반등 한 경우
· 수익률 : 10.9%
· 전략 : 환매 또는 추가 상승 시 환매
2) 누운 S자형(2)
· 상황 : 추가 상승 기대했으나 하락한 경우
· 수익률 : 10.9%
· 전략 : 환매 또는 추가 상승 시에 환매 / 부분 환매 후 추가 하락 시 재투자
3) V자 또는 U자형
· 상황 : 급락 후 급반등한 경우 (2008 ~ 2010년 금융위기 전 후)
· 수익률 : 58.5%
· 전략 : 환매 또는 부분 환매 후 재투자
4) A자 또는 역U자형
· 상황 : 대세 상승 후 급락 장세 (2007~2008년 금융위기까지)
· 수익률 : -38.0%
· 전략 : 누운 S자형이 될 때까지 투자 기간 연장 / 매월 적립금액 증액
3. 주가 2000P 시점의 신규 펀드투자전략 세우자!
· 적립식 투자 : 투자시점보다 환매시점이 중요, 투자 가능
<거치식 투자>
1) 포트폴리오를 구성
2) 분할매수전략 → 3 : 3 : 4 분할매수방식
3) 안정적인 펀드 선택 → 연속분할매수펀드
: 초기자산 30% 주식매수 + 매월 자산의 10%를 추가로 주식 매수
: 주가 일정 수준 하락 시 자산 5% 추가 매수
: 수익률 8% 달성하면 투자비중 30% 수준으로 하향 조정
이 것만은 꼭 알자!
펀드의 세금, 펀드에 따라 다르다!
<펀드따라 다른 세금>
· 국내펀드
· 주식/채권/파생상품에 대한 "매매차익" 은 비과세
· 이자/배당수익에 대해 15.4% 과세
→ 매매차익 : 매수가격/매도가격 차이로 인한 이익
· 해외펀드
· 역내펀드 (국내운용사 운용) : 주식 양도차익에 대해서만 비과세
· 역외펀드 (해외에서 운용하는 펀드 국내에서 판매) : 과세
· 채권이나 환차익으로 인한 수익은 과세
- 주식/채권 혼합형에서 주식 손실로 전체 펀드가 손실
→ 채권 수익분에 한해서는 과세
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▶레알포인트 4가지
· 경제지표에 주목하자!
· 적립식펀드투자, 환매타이밍 중요하다!
· 주가 2000P 시점 신규 펀드투자전략 세우자!
· 펀드의 세금, 펀드에 따라 다르다!
