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[2012.03.21] 펀드편 - 100세 시대에 빛날 '헬스케어펀드'!
[토마토티브이 2012-03-21]
레알머니
출연: 홍성길 (머핀금융플라자)
▶오늘의 주제: 100세 시대에 빛날 '헬스케어펀드'!
Q. 오늘 알아 볼 내용?
· 지난 한 주간의 주식/펀드시장 동향
· 적립식투자의 환매시점
· 현 시점에서 신규로 투자할 경우 투자 전략
· 펀드의 세금 소개
▶레알포인트 3
1. 경제지표에 주목하자!
2. 베트남펀드, 백조가 될 수 있다!
3. 100세 시대에 빛을 발휘할 펀드 선택하자!
공지
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1. 경제지표에 주목하자!
<주목 할 만한 경제지표>
· 독일 경기기대지수 (6개월 후 경기전망 예상 지표) 급등
→ 2010.6월 이후 최고 / 경기침체 우려 불식
· 미국 소매판매 예상 밖 호조 → 2011.9월 이후 최대 증가 / 소비경기 회복
· 미국 실업수당 청구 건수 감소 → 고용 회복
· 미국 엠파이어스테이트지수 (제조업 경기선행지표) 큰 폭 상승 → 제조업 경기 호조
· 유로존 국채 금리 하락 (19개월 만에 가장 낮은 금리) → 유로존 안정
· EU/스페인의 재정적자 목표 합의로 불안 해소
Q : 지난 일주일 주식/펀드 시장 동향
A :
· 그리스 국채문제 마무리 및 국제 경제지표 호조로 상승
표1
Q : 레알머니 펀드포트폴리오 수익률 동향
A
<펀드 포트폴리오 수익률 동향>
· 전체적으로 상승
- 글로벌헤지펀드 및 러시아/브라질펀드 수익률 급등
→ 누적수익률 10.53%로 전주 대비 1.13% 상승
표2
Q : 적립식 투자 포트폴리오 수익률 동향
A :
· 전주 대비 1.81% 상승
표3
-
2. 베트남펀드, 백조가 될 수 있다!
· 2006년 ~ 현재까지 주가흐름
- 금융위기 이후 -70%까지 손실
- 올해 22% 상승하며 관심 집중
<2012년 주가 급등 배경>
· 정책금리 및 예금금리 인하 / 기준금리 동결
- 분기마다 금리 1% 인하 계획
· 외국인 주식투자절차 간소화 계획 발표
· 증시 개장시간 연장
표4
<베트남펀드 수익률 현황>
· 베트남 펀드는 8개 (10억 원 이상)로 총 설정액 6,049억원 규모
· 연초 이후 평균 수익률 : 15.39% (해외주식혼합형펀드 수익률 9.9%)
· 주식편입비율 따라 수익률 차이 크게 나타남
· 설정 이후 수익률 -45 ~ -55% 수준
· 투자자, 2006 ~ 2007년 초기 '단위형' 가입자로 손실 폭 큰 상태
표5
<향후 투자 전략>
· 기존투자자, 환매 보다 보유 전략 / 신규투자자, 새로운 분산투자
- 설정 이후 펀드수익률 -30 ~ -55% 수준
- 정부 증시 정책 효과 기대
- 외국인 투자자금 유입 예상
- 물가/환율 통제력 강화
3. 100세 시대에 빛을 발휘할 펀드 선택하자!
<100세 시대, 헬스케어펀드 현황>
· 100세 시대 안정적인 노후생활 기본은 건강 → 헬스케어관련 사업 관심 증대
· 노령화 따라 의료비 지출 증가 → 제약/바이오산업 등 확대
· 바이오/헬스케어 산업 발전 위한 정부 정책 시행
· 세계주식시장 : 헬스케어 주식 10% / 국내 : 1% 수준
→ 성장성 기대
표6
<향후 투자 전략>
· 장기투자자에게 적합
- 상대적으로 변동성 적음
- 고수익보다는 안정적 수익 목표
- 투자자산의 10% 수준
이 것만은 꼭 알자!
자신만의 펀드환매 기준을 정하라!
<펀드환매 기준>
· 지금이 펀드를 환매해야 할 때인가?
· 어떤 펀드를 환매할 것이며 그 이유는?
· 환매한 자금을 다시 투자할 대상을 선정했는가?
<투자자 관점>
1) 목표 수익률 도달 여부
2) 예정했던 투자기간 도달 여부
3) 위험의 감내 여부
4) 투자목적 변화 여부
<가입한 펀드 상황에 따른 관점>
1) 최초의 펀드 운영전략 유지 여부
2) 설정액 규모 지속적 감소 여부
3) 장기 수익률이 BM수익률에 부합하는지 여부
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▶레알포인트 4가지
· 경제지표에 주목하자!
· 베트남펀드, 백조가 될 수 있다!
· 100세 시대에 빛을 발휘할 펀드 선택하자!
· 자신만의 펀드환매 기준을 정하라!
