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포트폴리오를 점검하자(Ⅳ)
[토마토티브이 2012-05-16]
레알머니
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
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▶오늘의 주제: 포트폴리오를 점검하자(Ⅳ)
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▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 삼성스마트플랜실버Q 펀드는 선방 중이다!
3. 월지급식펀드는 장기투자상품이다!
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1. 해외시장 동향에 주목하자!
<유로존 정치/경제적 불안>
· 그리스 연립정부 구성 실패
- 디폴트 및 유로존 탈퇴 가능성
→ 유로존 국가 신용등급 하향
· 프랑스 좌파정권 집권, 금융시장 불안
· 스페인/이탈리아 국채 조달 금리 상승
<유로존의 정치/경제적 불안>
· 미국 고용지표 악화
· JP모건체이스 파생상품 투자 20억 달러 손실
· 중국 지준율 0.5% 인하
· 국내 중소형주펀드/중국 본토투자펀드 선방
· 러시아/브라질/에너지섹터 펀드 폭락
· 전체 누적수익률 4.40%, 전주대비 -2.13%
· 홍콩H주투자펀드. 하락폭 매우 큼
· 변동성 확대 구간, 적립식 투자자에게 좋은 기회
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2. 삼성스마트플랜실버Q 펀드는 선방 중이다!
· 채권에 주로 투자, 월지급식 채권혼합형 펀드
· 2011년 2월 설정, 1천억 원 규모로 운영 중
· 주식관련 자산 50%이하 투자
· 채권, 국공채/우량등급 채권에 투자
· 주식, 시장상황 따라 비중 조절
- Covered Call(주식매수+콜옵션매도)전략 병행
· 월지급액 0.7% 이내에서 투자자가 결정
· 초기 주식편입 비중 낮음
· 주식시장 수익률 반영 미미
· 주식시장 흐름, 수익률에 결정적 영향
- 펀드 내 주식편입 비중 따라 변화
· 최근 1개월 수익률 하락
· 전체 운영성과, 상위권 유지
· 월지급액(0.7% 이내) 정도 성과 내지 못함
→ 성과 개선 중
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3. 월지급식펀드는 장기투자상품이다!
<월지급식펀드 개요>
· 투자자산 기대수익률 감안, 매월 일정액 분배
· 매월 지급액, 투자자산 0.5~0.7% / 연율로는 6~8.4%
· 고령화/베이비붐세대 은퇴 연관성 ▲
<투자자 관심 저하 이유>
· 확정 고수익 지급 상품으로 오인
→ 투자 손실 발생 가능한 투자 상품
· 펀드 출범 이후 수익률 저조(원금 손실)
<월지급금액 결정 방식>
· 투자설명서 제시 된 분배율/분배시기
· 매월 추정수익 감안, 운용사가 결정
· 투자자가 결정
· 주식시장 흐름 따라 결정
· 채권혼합형 평균수익률 6.6%
→ 월지급액(0.7%) 달성 가능
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▶이것만은 꼭 알자!
· 월지급식펀드를 활용하자!
<은퇴생활자>
· 주식형+채권형 비중 조절
→ 안정적 월지급금액 확보
<일반투자자>
· 매월 일정금액 지급
· 월지급금액, 주식형펀드에 적립식으로 재투자
→ 적립식 투자의 Cost-Averaging Effect
→ 주가 하락에 대한 리스크 헤지 가능
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▶레알포인트 4가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 삼성스마트플랜실버Q 펀드는 선방 중이다!
· 월지급식펀드는 장기 투자상품이다!
· 월지급식펀드를 활용하자!
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
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▶오늘의 주제: 포트폴리오를 점검하자(Ⅳ)
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▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 삼성스마트플랜실버Q 펀드는 선방 중이다!
3. 월지급식펀드는 장기투자상품이다!
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1. 해외시장 동향에 주목하자!
<유로존 정치/경제적 불안>
· 그리스 연립정부 구성 실패
- 디폴트 및 유로존 탈퇴 가능성
→ 유로존 국가 신용등급 하향
· 프랑스 좌파정권 집권, 금융시장 불안
· 스페인/이탈리아 국채 조달 금리 상승
<유로존의 정치/경제적 불안>
· 미국 고용지표 악화
· JP모건체이스 파생상품 투자 20억 달러 손실
· 중국 지준율 0.5% 인하
· 국내 중소형주펀드/중국 본토투자펀드 선방
· 러시아/브라질/에너지섹터 펀드 폭락
· 전체 누적수익률 4.40%, 전주대비 -2.13%
· 홍콩H주투자펀드. 하락폭 매우 큼
· 변동성 확대 구간, 적립식 투자자에게 좋은 기회
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2. 삼성스마트플랜실버Q 펀드는 선방 중이다!
· 채권에 주로 투자, 월지급식 채권혼합형 펀드
· 2011년 2월 설정, 1천억 원 규모로 운영 중
· 주식관련 자산 50%이하 투자
· 채권, 국공채/우량등급 채권에 투자
· 주식, 시장상황 따라 비중 조절
- Covered Call(주식매수+콜옵션매도)전략 병행
· 월지급액 0.7% 이내에서 투자자가 결정
· 초기 주식편입 비중 낮음
· 주식시장 수익률 반영 미미
· 주식시장 흐름, 수익률에 결정적 영향
- 펀드 내 주식편입 비중 따라 변화
· 최근 1개월 수익률 하락
· 전체 운영성과, 상위권 유지
· 월지급액(0.7% 이내) 정도 성과 내지 못함
→ 성과 개선 중
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3. 월지급식펀드는 장기투자상품이다!
<월지급식펀드 개요>
· 투자자산 기대수익률 감안, 매월 일정액 분배
· 매월 지급액, 투자자산 0.5~0.7% / 연율로는 6~8.4%
· 고령화/베이비붐세대 은퇴 연관성 ▲
<투자자 관심 저하 이유>
· 확정 고수익 지급 상품으로 오인
→ 투자 손실 발생 가능한 투자 상품
· 펀드 출범 이후 수익률 저조(원금 손실)
<월지급금액 결정 방식>
· 투자설명서 제시 된 분배율/분배시기
· 매월 추정수익 감안, 운용사가 결정
· 투자자가 결정
· 주식시장 흐름 따라 결정
· 채권혼합형 평균수익률 6.6%
→ 월지급액(0.7%) 달성 가능
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▶이것만은 꼭 알자!
· 월지급식펀드를 활용하자!
<은퇴생활자>
· 주식형+채권형 비중 조절
→ 안정적 월지급금액 확보
<일반투자자>
· 매월 일정금액 지급
· 월지급금액, 주식형펀드에 적립식으로 재투자
→ 적립식 투자의 Cost-Averaging Effect
→ 주가 하락에 대한 리스크 헤지 가능
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▶레알포인트 4가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 삼성스마트플랜실버Q 펀드는 선방 중이다!
· 월지급식펀드는 장기 투자상품이다!
· 월지급식펀드를 활용하자!
