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시장이 변덕스러울 때 적합한 펀드!
[토마토티브이 2012-08-01]
레알머니
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
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▶오늘의 주제: 시장이 변덕스러울 때 적합한 펀드!
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▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 인덱스펀드, 안전하게 지수만 따라 가자!
3. 널뛰기 장세에 적합한 중위험/중수익 펀드가 있다!
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1. 해외시장 동향에 주목하자!
· 중국, 7월 제조업구매자관리지수 49.5
→ 기준치 하회, 6월 48.2
· 아일랜드, 구제금융 이후 첫 장기국채 발행
· 미국, 경제지표 혼조 → 연준 추가 부양 기대 고조
· 스페인, 독일에 3천억 유로 전면 구제금융 시사
· 국내, 2Q GDP 전년대비 2.4% 증가(33개월래 최저)
· 드라기 총재의 약속 믿어도 될까?
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2. 인덱스펀드, 안전하게 지수만 따라 가자!
<인덱스 펀드란?>
· 지수 수익률을 목표로 하는 펀드
· 종합주가지수가 25% 상승 시 펀드도 25% 수익률 목표
· 펀드매니저 주관 배제, 엑티브펀드와 상반
· 신탁보수가 상대적으로 저렴
· 시장수익률 목표로 하는 투자자에게 적합
<인덱스 펀드 관심 배경>
· 최근 주식시장 불확실성 확대
· 엑티브 주식형펀드 대비 변동성 적음
- 2011년 차화정 몰락과 올해 전차군단 약세
→ 대형주 변동성 확대
· 연초 이후 자금(8,500억 원) 유입 지속
- 주식형펀드에서는 9,500억 원 유출
<펀드 성과>
· 엑티브 펀드 대비 성과 우수
· 3년 성과: 24.78% (엑티브: 16.48%)
· 5년 성과: 2.22% (엑티브: -5.92%)
<투자전략>
· 시장수익률 목표 투자자에게 적합
· 상승장에서는 엑티브 펀드 성과가 우수
· 주가 상승 대비 성장형 펀드와 병행 투자
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3. 널뛰기 장세에 적합한 중위험/중수익 펀드가 있다!
<중위험/중수익 추구 펀드>
· 주식형 대비 변동성 낮음
→ 포트폴리오 위험 낮출 수 있는 펀드
· "시중금리+@" 수익률 목표
<중위험/중수익 추구 펀드>
① 해외채권형펀드
- 채권보유수익률 높은 이머징국가 채권
- 미국 또는 아시아지역 하이일드(투기등급) 채권
② 헤지펀드
③ "커버드콜전략" 펀드
- "주식 현물 + 콜옵션매도" 전략
- 약세장, 완만한 상승장에서 콜매도 프리미엄 수익
- 강세장에서 콜매도 손실로 수익률 감소
· 경기변동흐름에 대한 분석
· 자신의 투자성향 고려 투자비중 선택
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이것만은 꼭 알자!
· 연금시장에 투자 바람이 불고 있다!
· 개인형퇴직연금제도(IRP) 도입 시행
· 기존 개인퇴직계좌(IRA) 업그레이드
· 퇴직금 받으면 무조건 IRP계좌로 입금 강제
· 연간 1,200만 원 추가 납입 가능(세제혜택)
· 2017년부터 자영업자도 가입 가능
<향후 전망>
· 퇴직연금 운영 중심축이 DB형(기업)에서 DC형(개인)로 이동
· 은퇴자금 펀드시장 유입 기대
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▶레알포인트 4가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 인덱스펀드, 안전하게 지수만 따라 가자!
· 널뛰기 장세에 적합한 중위험/중수익 펀드가 있다!
· 연금시장에 투자 바람이 불고 있다!
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
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▶오늘의 주제: 시장이 변덕스러울 때 적합한 펀드!
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▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 인덱스펀드, 안전하게 지수만 따라 가자!
3. 널뛰기 장세에 적합한 중위험/중수익 펀드가 있다!
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1. 해외시장 동향에 주목하자!
· 중국, 7월 제조업구매자관리지수 49.5
→ 기준치 하회, 6월 48.2
· 아일랜드, 구제금융 이후 첫 장기국채 발행
· 미국, 경제지표 혼조 → 연준 추가 부양 기대 고조
· 스페인, 독일에 3천억 유로 전면 구제금융 시사
· 국내, 2Q GDP 전년대비 2.4% 증가(33개월래 최저)
· 드라기 총재의 약속 믿어도 될까?
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2. 인덱스펀드, 안전하게 지수만 따라 가자!
<인덱스 펀드란?>
· 지수 수익률을 목표로 하는 펀드
· 종합주가지수가 25% 상승 시 펀드도 25% 수익률 목표
· 펀드매니저 주관 배제, 엑티브펀드와 상반
· 신탁보수가 상대적으로 저렴
· 시장수익률 목표로 하는 투자자에게 적합
<인덱스 펀드 관심 배경>
· 최근 주식시장 불확실성 확대
· 엑티브 주식형펀드 대비 변동성 적음
- 2011년 차화정 몰락과 올해 전차군단 약세
→ 대형주 변동성 확대
· 연초 이후 자금(8,500억 원) 유입 지속
- 주식형펀드에서는 9,500억 원 유출
<펀드 성과>
· 엑티브 펀드 대비 성과 우수
· 3년 성과: 24.78% (엑티브: 16.48%)
· 5년 성과: 2.22% (엑티브: -5.92%)
<투자전략>
· 시장수익률 목표 투자자에게 적합
· 상승장에서는 엑티브 펀드 성과가 우수
· 주가 상승 대비 성장형 펀드와 병행 투자
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3. 널뛰기 장세에 적합한 중위험/중수익 펀드가 있다!
<중위험/중수익 추구 펀드>
· 주식형 대비 변동성 낮음
→ 포트폴리오 위험 낮출 수 있는 펀드
· "시중금리+@" 수익률 목표
<중위험/중수익 추구 펀드>
① 해외채권형펀드
- 채권보유수익률 높은 이머징국가 채권
- 미국 또는 아시아지역 하이일드(투기등급) 채권
② 헤지펀드
③ "커버드콜전략" 펀드
- "주식 현물 + 콜옵션매도" 전략
- 약세장, 완만한 상승장에서 콜매도 프리미엄 수익
- 강세장에서 콜매도 손실로 수익률 감소
· 경기변동흐름에 대한 분석
· 자신의 투자성향 고려 투자비중 선택
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이것만은 꼭 알자!
· 연금시장에 투자 바람이 불고 있다!
· 개인형퇴직연금제도(IRP) 도입 시행
· 기존 개인퇴직계좌(IRA) 업그레이드
· 퇴직금 받으면 무조건 IRP계좌로 입금 강제
· 연간 1,200만 원 추가 납입 가능(세제혜택)
· 2017년부터 자영업자도 가입 가능
<향후 전망>
· 퇴직연금 운영 중심축이 DB형(기업)에서 DC형(개인)로 이동
· 은퇴자금 펀드시장 유입 기대
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▶레알포인트 4가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 인덱스펀드, 안전하게 지수만 따라 가자!
· 널뛰기 장세에 적합한 중위험/중수익 펀드가 있다!
· 연금시장에 투자 바람이 불고 있다!
