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연말 절세와 수익을 위해 준비하자!
[토마토티브이 2012-09-12]
레알머니
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
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▶오늘의 주제: 연말 절세와 수익을 위해 준비하자!
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▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 펀드 이슈를 뒤집어 보자!
3. 지금이 "물가연동국채" 가입 적기이다!
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1. 해외시장 동향에 주목하자!
· ECB, 기준금리(0.75%) 동결 및 무제한 국채 매입
· 유로존 통합은행규제기구설립안
· 중국, 경제지표 부진 및 부양책 발표
- 사회인프라시설 1조 위안(~2018년까지)
→ 강력한 경기부양보다 안정적 성장
· 미국, 경제지표 부진
- 비농업취업자수 시장 예상치 크게 하회
- 3분기 기업실적 악화 전망
· 피치, 한국 신용등급 상향
<향후 이슈는?>
· 독일 헌재, ESM 합헌여부 판결(12일)
· 미국, FOMC회의(12~13일)
- 제로금리 연장 및 양적완화 시장 기대치 90% 이상
· 한국, 선물옵션 만기일, 금통위 9월 기준금리(12일)
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2. 펀드 이슈를 뒤집어 보자!
<연금펀드, 9월까지 100만 원은 넣어라!>
· 개인연금 소득공제: 연간 400만 원(분기당 300만 원)
· 절세효과
- 1,200~4,600만 원: 66만 원
- 4,600~8,800만 원: 105만 원
- 8,800만 원 초과: 154만 원
· 적립식(월 34만 원) 투자로 위험분산 및 수익률 제고
<펀드, 파생형으로 전환>
· 주식형 및 채권형, 파생형으로 전환
(파생형: 파생상품 10% 이상 편입 가능)
· 전환배경: 변동성 확대 및 저금리로 수익 창출 어려운 상황
· 파생상품 특징: 고위험 고수익, 주식시장 헤지 수단
· 향후 지속적인 파생펀드 성장 예상
<배당시즌, 배당주펀드 관심>
· 연말 배당 앞두고 9월부터 관련 주가 상승
· 3개월 성과 4.92%(일반주식형 3.29% 대비 양호)
· 상대적 안정성이 장점
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3. 지금이 "물가연동국채" 가입 적기이다!
· 물가연동국채
- 채권의 원금과 이자지급액 물가에 연동
· 투자배경
- 안정성+@ 수익률 기대
- 분리과세 등 절세(원금 상승분 면세)
- 소비자물가 12년만의 최저치로 물가 바닥 수준
· 투자수익률: 4% 수준(분리과세 33% 적용)
- 만기 10년 이상만 분리과세 적용
· 투자전략
- 절세효과(금융소득종합과세대상자)
- 안정성+장기투자
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▶레알포인트 3가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 펀드 이슈를 뒤집어 보자!
· 지금이 "물가연동국채" 가입 적기다!
출연: 홍성길 대표(머핀금융플라자)
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▶오늘의 주제: 연말 절세와 수익을 위해 준비하자!
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▶레알포인트 3
1. 해외시장 동향에 주목하자!
2. 펀드 이슈를 뒤집어 보자!
3. 지금이 "물가연동국채" 가입 적기이다!
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1. 해외시장 동향에 주목하자!
· ECB, 기준금리(0.75%) 동결 및 무제한 국채 매입
· 유로존 통합은행규제기구설립안
· 중국, 경제지표 부진 및 부양책 발표
- 사회인프라시설 1조 위안(~2018년까지)
→ 강력한 경기부양보다 안정적 성장
· 미국, 경제지표 부진
- 비농업취업자수 시장 예상치 크게 하회
- 3분기 기업실적 악화 전망
· 피치, 한국 신용등급 상향
<향후 이슈는?>
· 독일 헌재, ESM 합헌여부 판결(12일)
· 미국, FOMC회의(12~13일)
- 제로금리 연장 및 양적완화 시장 기대치 90% 이상
· 한국, 선물옵션 만기일, 금통위 9월 기준금리(12일)
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2. 펀드 이슈를 뒤집어 보자!
<연금펀드, 9월까지 100만 원은 넣어라!>
· 개인연금 소득공제: 연간 400만 원(분기당 300만 원)
· 절세효과
- 1,200~4,600만 원: 66만 원
- 4,600~8,800만 원: 105만 원
- 8,800만 원 초과: 154만 원
· 적립식(월 34만 원) 투자로 위험분산 및 수익률 제고
<펀드, 파생형으로 전환>
· 주식형 및 채권형, 파생형으로 전환
(파생형: 파생상품 10% 이상 편입 가능)
· 전환배경: 변동성 확대 및 저금리로 수익 창출 어려운 상황
· 파생상품 특징: 고위험 고수익, 주식시장 헤지 수단
· 향후 지속적인 파생펀드 성장 예상
<배당시즌, 배당주펀드 관심>
· 연말 배당 앞두고 9월부터 관련 주가 상승
· 3개월 성과 4.92%(일반주식형 3.29% 대비 양호)
· 상대적 안정성이 장점
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3. 지금이 "물가연동국채" 가입 적기이다!
· 물가연동국채
- 채권의 원금과 이자지급액 물가에 연동
· 투자배경
- 안정성+@ 수익률 기대
- 분리과세 등 절세(원금 상승분 면세)
- 소비자물가 12년만의 최저치로 물가 바닥 수준
· 투자수익률: 4% 수준(분리과세 33% 적용)
- 만기 10년 이상만 분리과세 적용
· 투자전략
- 절세효과(금융소득종합과세대상자)
- 안정성+장기투자
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▶레알포인트 3가지
· 해외시장 동향에 주목하자!
· 펀드 이슈를 뒤집어 보자!
· 지금이 "물가연동국채" 가입 적기다!
