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스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
[토마토티브이 2012-12-05]
레알머니
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
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▶오늘의 주제: 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
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▶레알포인트 3
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
3. 펀드 이것만은 알고 가자!
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
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■ 해외 펀드 추이
· 그리스 구제금융 합의-미국 경제지표 개선
, 소비심리 완화
· 중국 본토시장 부진이 상승세 제한
· 인도-아시아태평양 관련 펀드 상승, 러시아는 저조
· 가장 높은 수익 인도주식관련 펀드 2.37%
· 가장 저조한 수익 러시아주식관련 펀드 -1.33%
· 중국 주식 경기 악화 불구 0.07% 상승했으나 제한적
· 국제 유가-자원 주가 약세로 부진한 모습, 소비재와 헬스케어 상승
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2. 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
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■ 펀드 투자 실패의 원인
· 반복적 적립 통한 레버리지 효과 보지 못할 경우
펀드 투자 시 구성하는 포트폴리오 문제
과도한 목표 수익률
■ 기간의 설정
· 적립식 펀드 경우 최소 4년 이상 적립 권장
· 최근 경기 싸이클 3~5년 주기로 반복 양상
· 최근 10년간 수익률 볼 경우 국내 주식형 펀드 약 209% 수익
개인 투자자 경우 마이너스 손실 투자자 비율 전체 60% 이상
· 5년 단위로 잘라서 투자 시 총 투입 원금 대비 30~35% 수익
· 적립 통해 4년 이상 투자기간 설정 바람직
· 개인 운용 전략에 따라 소액일 경우 7년~8년까지 기간 설정 시
마이너스 손실 없는 투자 가능
· 거치식 펀드, 기간에 상관없이 목표 수익률로 환매 권장
· 거치식 경우 주식처럼 운용이 바람직
· 1주일~1개월 같이 단기 운용 시
매수와 환매과정 수수료 과도하게 발생 가능성
· 6개월 정도 추이 바탕으로 운영 권장
· 마이너스 수익일 경우 추가 매수 통해 레버리지 방법 고려
■ 목표 수익률 설정 - 적립식 기준
· 포트폴리오 구성 전략에 따라 차이
· 주식형 비중 낮을 경우 합산 수익률 30% 이상 기록 어려움
· 4년으로 나눌 경우 연 평균 6.8%
· 주식형 비중 높을 경우 총 투입원금 대비 합산 수익률이 50% 이상 기록
· 4년으로 나눌 경우 10.7%
· 안정성-수익성 모두 도모 시 주식형 펀드와 인덱스
채권 비중에 따라 6~8% 연평균 잡으면 좋음
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3. 펀드 이것만은 알고 가자!
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■ 자동 대체를 활용하자
· CMA에 월 투입 총 원금 이체 후 각 펀드 계좌로 일괄 이체
· 급여일자와 펀드매수일자 여유 있다면 CMA 통한
이자 수익도 기대 가능
· 펀드 매수 일자와 횟수 변경 매우 용이
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▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
· 펀드 이것만은 알고 가자!
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
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▶오늘의 주제: 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
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▶레알포인트 3
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
3. 펀드 이것만은 알고 가자!
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
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■ 해외 펀드 추이
· 그리스 구제금융 합의-미국 경제지표 개선
, 소비심리 완화
· 중국 본토시장 부진이 상승세 제한
· 인도-아시아태평양 관련 펀드 상승, 러시아는 저조
· 가장 높은 수익 인도주식관련 펀드 2.37%
· 가장 저조한 수익 러시아주식관련 펀드 -1.33%
· 중국 주식 경기 악화 불구 0.07% 상승했으나 제한적
· 국제 유가-자원 주가 약세로 부진한 모습, 소비재와 헬스케어 상승
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2. 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
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■ 펀드 투자 실패의 원인
· 반복적 적립 통한 레버리지 효과 보지 못할 경우
펀드 투자 시 구성하는 포트폴리오 문제
과도한 목표 수익률
■ 기간의 설정
· 적립식 펀드 경우 최소 4년 이상 적립 권장
· 최근 경기 싸이클 3~5년 주기로 반복 양상
· 최근 10년간 수익률 볼 경우 국내 주식형 펀드 약 209% 수익
개인 투자자 경우 마이너스 손실 투자자 비율 전체 60% 이상
· 5년 단위로 잘라서 투자 시 총 투입 원금 대비 30~35% 수익
· 적립 통해 4년 이상 투자기간 설정 바람직
· 개인 운용 전략에 따라 소액일 경우 7년~8년까지 기간 설정 시
마이너스 손실 없는 투자 가능
· 거치식 펀드, 기간에 상관없이 목표 수익률로 환매 권장
· 거치식 경우 주식처럼 운용이 바람직
· 1주일~1개월 같이 단기 운용 시
매수와 환매과정 수수료 과도하게 발생 가능성
· 6개월 정도 추이 바탕으로 운영 권장
· 마이너스 수익일 경우 추가 매수 통해 레버리지 방법 고려
■ 목표 수익률 설정 - 적립식 기준
· 포트폴리오 구성 전략에 따라 차이
· 주식형 비중 낮을 경우 합산 수익률 30% 이상 기록 어려움
· 4년으로 나눌 경우 연 평균 6.8%
· 주식형 비중 높을 경우 총 투입원금 대비 합산 수익률이 50% 이상 기록
· 4년으로 나눌 경우 10.7%
· 안정성-수익성 모두 도모 시 주식형 펀드와 인덱스
채권 비중에 따라 6~8% 연평균 잡으면 좋음
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3. 펀드 이것만은 알고 가자!
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■ 자동 대체를 활용하자
· CMA에 월 투입 총 원금 이체 후 각 펀드 계좌로 일괄 이체
· 급여일자와 펀드매수일자 여유 있다면 CMA 통한
이자 수익도 기대 가능
· 펀드 매수 일자와 횟수 변경 매우 용이
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▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 스스로 정해보는 내 펀드 수익률과 달성기간!
· 펀드 이것만은 알고 가자!
