VOD 보기
돈 몰리는 테마펀드!
[토마토티브이 2013-01-09]
레알머니
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
============================================
▶오늘의 주제: 돈 몰리는 테마펀드!
============================================
▶레알포인트 3
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 돈 몰리는 테마펀드!
3. 연금 펀드의 활용!
============================================
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
============================================
<전주비교>
■ 펀드 포트폴리오 이슈
· 금 펀드의 악재로 수익률 저하, 전월 기준가로 회귀
· 공격형 펀드의 매수 횟수에 따른 수익과 위험이 뚜렷
· 엑티브 펀드의 수익률 강세
■ 국내 펀드시장 결과 소개
· 시장 상승세 기록, 전주와 비슷한 수익 기록
· 중소형 펀드 1주 만에 수익 상승 지연
· 건설, 화학, 금융업종 강세 지속
관련업종 투자 비중 높은 펀드 수익률 양호
· 포트폴리오에 제한적으로 포함, 기준금리 인하 기대로 강세
· 중소형 주식펀드 0.02% 상승, 일반주식 혼합펀드 0.8%
인덱스 펀드 1.85% 각각 상승
· 수출관련주 약세로 코스피와 코스닥에 영향
■ 해외펀드 추이
· 다시 상승국면으로 전환
· 중국 주식과 러시아 주식의 선전
· 신흥국 주식펀드 성과 강세
· 중국 주식형 펀드 4.17% 상승, 해외주식 펀드 중 가장 높은 성과
전체 해외펀드 시장 상승률인 3.37% 수익 상회
· 중국 주식형 펀드의 상승 요인은 소비 촉진 위한 정책이 호재로 작용
중국 내 주요업체 순이익 증가율도 증시 상승에 주요하게 작용
· 러시아 펀드 3.47% 수익 기록, 천연가스를 포함 자원주가 연일 상승
석탄주도 동반 상승, 9월 중순 이후 최고치 기록 등 펀드 성과에 호재
· 북미 주식펀드 2.37%, 브라질 주식 1.73%, 일본 1.04%의 수익 기록
============================================
2. 돈 몰리는 테마펀드!
============================================
■ 테마펀드 의의
· 특정 주제 가진 펀드를 의미
· 투자 객체에 따라 이름 차이
· 배당주, 금융, 원자제, 곡물, 금 등 일정 투자집단에 조성되는 펀드
· 주로 경기 회복기에 돈 몰리게 되며, 당시 사회 이슈 많이 반영
· 변동성 크고 가격 변동 예측 상대적 어려움
· 분산 투자 또는 대체 투자 생각이 바람직
■ 포트폴리오 구성 비율
· 공격 성향의 포트폴리오 구성 시 20~30% 내외 구성이 바람직
· 한 개 테마보다 유형별로 2~3개 구성
· 매수는 반드시 분할 매수
============================================
3. 연금 펀드의 활용!
============================================
■ 연금저축 → 연금 펀드로 이전에 대한 고민..제약은?
· 연금저축에서 연금 펀드로 이전은 제약사항 없음
· 연금 저축, 해약 환급금 기준으로 이전
해약 환급금이 원금에 미도달 시 연금 이전 고려
· 주가 호황 시 연금 펀드로 인해 손실 가능성
다각도로 고려한 이전 플랜 추천
■ 연금 이전 효율적 방법은?
· 원금을 넘어선 연금보험일 경우 전환형 연금펀드로 가입 권장
· 주식형과 채권형을 모두 선택 가능, 장기적 운용에 많은 도움
· 일반적 투자자라면 채권형 비중 다소 높게 설정하여
시중 금리보다 약간 높은 수익 기대가 바람직
· 연금 전환 후 지속적 적립 통해
연금 자산 증식과 소득공제 혜택 권장
· 주의사항, 연금 저축과 달리 연금펀드는 연금 수급 불리
============================================
▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 돈 몰리는 테마펀드!
· 연금 펀드의 활용!
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
============================================
▶오늘의 주제: 돈 몰리는 테마펀드!
============================================
▶레알포인트 3
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 돈 몰리는 테마펀드!
3. 연금 펀드의 활용!
============================================
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
============================================
<전주비교>
■ 펀드 포트폴리오 이슈
· 금 펀드의 악재로 수익률 저하, 전월 기준가로 회귀
· 공격형 펀드의 매수 횟수에 따른 수익과 위험이 뚜렷
· 엑티브 펀드의 수익률 강세
■ 국내 펀드시장 결과 소개
· 시장 상승세 기록, 전주와 비슷한 수익 기록
· 중소형 펀드 1주 만에 수익 상승 지연
· 건설, 화학, 금융업종 강세 지속
관련업종 투자 비중 높은 펀드 수익률 양호
· 포트폴리오에 제한적으로 포함, 기준금리 인하 기대로 강세
· 중소형 주식펀드 0.02% 상승, 일반주식 혼합펀드 0.8%
인덱스 펀드 1.85% 각각 상승
· 수출관련주 약세로 코스피와 코스닥에 영향
■ 해외펀드 추이
· 다시 상승국면으로 전환
· 중국 주식과 러시아 주식의 선전
· 신흥국 주식펀드 성과 강세
· 중국 주식형 펀드 4.17% 상승, 해외주식 펀드 중 가장 높은 성과
전체 해외펀드 시장 상승률인 3.37% 수익 상회
· 중국 주식형 펀드의 상승 요인은 소비 촉진 위한 정책이 호재로 작용
중국 내 주요업체 순이익 증가율도 증시 상승에 주요하게 작용
· 러시아 펀드 3.47% 수익 기록, 천연가스를 포함 자원주가 연일 상승
석탄주도 동반 상승, 9월 중순 이후 최고치 기록 등 펀드 성과에 호재
· 북미 주식펀드 2.37%, 브라질 주식 1.73%, 일본 1.04%의 수익 기록
============================================
2. 돈 몰리는 테마펀드!
============================================
■ 테마펀드 의의
· 특정 주제 가진 펀드를 의미
· 투자 객체에 따라 이름 차이
· 배당주, 금융, 원자제, 곡물, 금 등 일정 투자집단에 조성되는 펀드
· 주로 경기 회복기에 돈 몰리게 되며, 당시 사회 이슈 많이 반영
· 변동성 크고 가격 변동 예측 상대적 어려움
· 분산 투자 또는 대체 투자 생각이 바람직
■ 포트폴리오 구성 비율
· 공격 성향의 포트폴리오 구성 시 20~30% 내외 구성이 바람직
· 한 개 테마보다 유형별로 2~3개 구성
· 매수는 반드시 분할 매수
============================================
3. 연금 펀드의 활용!
============================================
■ 연금저축 → 연금 펀드로 이전에 대한 고민..제약은?
· 연금저축에서 연금 펀드로 이전은 제약사항 없음
· 연금 저축, 해약 환급금 기준으로 이전
해약 환급금이 원금에 미도달 시 연금 이전 고려
· 주가 호황 시 연금 펀드로 인해 손실 가능성
다각도로 고려한 이전 플랜 추천
■ 연금 이전 효율적 방법은?
· 원금을 넘어선 연금보험일 경우 전환형 연금펀드로 가입 권장
· 주식형과 채권형을 모두 선택 가능, 장기적 운용에 많은 도움
· 일반적 투자자라면 채권형 비중 다소 높게 설정하여
시중 금리보다 약간 높은 수익 기대가 바람직
· 연금 전환 후 지속적 적립 통해
연금 자산 증식과 소득공제 혜택 권장
· 주의사항, 연금 저축과 달리 연금펀드는 연금 수급 불리
============================================
▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 돈 몰리는 테마펀드!
· 연금 펀드의 활용!
