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인컴펀드를 알아보자!
[토마토티브이 2013-01-23]
레알머니
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
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▶오늘의 주제: 인컴펀드를 알아보자!
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▶레알포인트 3
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 인컴펀드를 알아보자!
3. 거치식 펀드의 위험성!
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결
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■ 펀드 포트폴리오 이슈
· 매입 단가의 조정 효과 증대
· 동일 펀드의 분할 매수 경우 1월 중 대부분
단일 매수보다 2회 가량 낮은 기준가로 펀드 매수
· 지난주와 달리 AB글로벌 고수익 증권 수익률 상승
· 금 펀드의 약세 지속
■ 국내 펀드시장의 이슈 결과 소개
· 원화 강세로 국내기업 실적 악화 우려
주식형 펀드 전체 1.87%의 하락 기록
· 뱅가드가 벤치마크 MSCI EM지수 → FTSE EM지수로
외국인 투자자금 이탈이 국내증시에 부정적
· 중소형펀드 -1.94%로 하락 폭 상승
· 인덱스 펀드 -1.85%로 저조
· 배당주펀드 -1.21%로 가장 하락 폭 낮았음
· 원화강세 영향 덜 받는 경기방어주에 관심
해당종목 투자 비중 높은 배당주식펀드 성과 양호
· 기준금리 동결로 채권시장 좁은 박스권 등락하다 약보합 마감
· 국내 채권펀드는 한 주간 0.08%로 소폭 상승
· 국내 하이일드채권펀드 0.01%로 가장 낮은 수익 기록
■ 해외펀드 추이
· 미국 채무한도 협상 우려 부각되며 소폭 하락
· 전주와 유사하게 선진국 투자 펀드 상승
주요 신흥국펀드 약세 지속
· 금융섹터펀드 부각, 1.07%로 가장 높은 수익 기록
· 일본 제외한 펀드 중 프론티어마켓주식펀드 0.61%로 강세
· 동남아 펀드 0.58%로 선전
· 금 펀드 관련은 호불호 나뉨, 커머디티형 금 펀드/농산물 상승
· 금 관련 산업과 타 기초자산이 포함된 금 펀드 약세
· 일본 포함한 아시아태평양 주식펀드 -0.41%로 부진
일본 엔화 강세 전환 불구 0.12% 상승
■ 해외 주식형 자금 이탈과 해외 채권형 펀드 자금 유입
· 지난주 해외 주식형 설정액 직전주보다 1,301억원 감소
순자산액 1,684억원이 감소
· 해외 채권형 펀드 1,224억원이 증가
· 유형별로 중국 주식펀드 456억원 감소
글로벌 신흥국 주식펀드 설정액 360억원 감소
· 전체 공무해외펀드 설정액 약 38조 6천억원 규모로
소폭 상승 순자산액 약 33조 3천억원 기록 중
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2. 인컴펀드를 알아보자
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■ 인컴펀드란?
· 펀드 운용 시 주식 등 가격 상승에 따른 차익보다
이자, 배당 등을 목표로 하는 펀드
· 하이일드, 이머징 마켓 등 해외채권형 펀드와
멀티에셋에 분산 투자해 위험 관리
· 펀드 수익은 크게 두가지로 나뉨
· 인컴 게인: 주식의 배당과 이자 등으로 인한 이득
· 케피탈 게인: 주가 상승 등 원본의 가격 상승에 의한 자본 차익
· 저금리 저성장 추세 속 고정 수익 추구하는 인컴펀드 최근 각광
· 현재 저성장 속 수익 추구하는 해외채권형 펀드 주종
· 해외채권 기반으로 부동산 리츠나 고배당주, 우선주에 주종
채권과 유사하게 일정 수익 기대할 수 있으며 +∝ 추구
■ 인컴펀드 수익률 및 위험지표
· 다소 생소한 인컴펀드 위주로 선정
· 유리 그로스엔 인컴 펀드, 과거부터 지속적 사랑
최근 설정액 감소와 수익 저하로 인기 시들
· 이스트스프링베스트 인컴 펀드, 채권 혼합 펀드지만
지속적 수익 좋지 못함
· 한화 스트래티직 인컴증권 1호, 신흥국채권위주로 운용
AB글로벌고수익 증권 같이 하이일드 채권 비중 높다
수익률 또한 꾸준이 상승세 기록
· 이 밖에 약 60~70종 내외 인컴펀드 존재하며
설정액과 투자자산에 따라 수익률 차이 커 투자 주의 필요
■ 인컴펀드의 폭 넓은 이해
· 인컴펀드라는 단어 외에 펀드 운용의 성과가
자본 차익 외 수익 있다면 인컴펀드로 이해 가능
· 배당주, 고배당주, 리츠펀드 등 인컴펀드의 일부
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3. 거치식 펀드의 위험성
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■ 거치식 vs 적립식
· 거치식 펀드, 최초 매입 기준가로 수익 결정
· 적립식 펀드, 반복되는 매입 단가 및 보유 좌수에 따라
평가액 달라지며 이에 따른 수익 결정
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▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 인컴펀드를 알아보자!
· 거치식 펀드의 위험성!
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
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▶오늘의 주제: 인컴펀드를 알아보자!
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▶레알포인트 3
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 인컴펀드를 알아보자!
3. 거치식 펀드의 위험성!
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결
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■ 펀드 포트폴리오 이슈
· 매입 단가의 조정 효과 증대
· 동일 펀드의 분할 매수 경우 1월 중 대부분
단일 매수보다 2회 가량 낮은 기준가로 펀드 매수
· 지난주와 달리 AB글로벌 고수익 증권 수익률 상승
· 금 펀드의 약세 지속
■ 국내 펀드시장의 이슈 결과 소개
· 원화 강세로 국내기업 실적 악화 우려
주식형 펀드 전체 1.87%의 하락 기록
· 뱅가드가 벤치마크 MSCI EM지수 → FTSE EM지수로
외국인 투자자금 이탈이 국내증시에 부정적
· 중소형펀드 -1.94%로 하락 폭 상승
· 인덱스 펀드 -1.85%로 저조
· 배당주펀드 -1.21%로 가장 하락 폭 낮았음
· 원화강세 영향 덜 받는 경기방어주에 관심
해당종목 투자 비중 높은 배당주식펀드 성과 양호
· 기준금리 동결로 채권시장 좁은 박스권 등락하다 약보합 마감
· 국내 채권펀드는 한 주간 0.08%로 소폭 상승
· 국내 하이일드채권펀드 0.01%로 가장 낮은 수익 기록
■ 해외펀드 추이
· 미국 채무한도 협상 우려 부각되며 소폭 하락
· 전주와 유사하게 선진국 투자 펀드 상승
주요 신흥국펀드 약세 지속
· 금융섹터펀드 부각, 1.07%로 가장 높은 수익 기록
· 일본 제외한 펀드 중 프론티어마켓주식펀드 0.61%로 강세
· 동남아 펀드 0.58%로 선전
· 금 펀드 관련은 호불호 나뉨, 커머디티형 금 펀드/농산물 상승
· 금 관련 산업과 타 기초자산이 포함된 금 펀드 약세
· 일본 포함한 아시아태평양 주식펀드 -0.41%로 부진
일본 엔화 강세 전환 불구 0.12% 상승
■ 해외 주식형 자금 이탈과 해외 채권형 펀드 자금 유입
· 지난주 해외 주식형 설정액 직전주보다 1,301억원 감소
순자산액 1,684억원이 감소
· 해외 채권형 펀드 1,224억원이 증가
· 유형별로 중국 주식펀드 456억원 감소
글로벌 신흥국 주식펀드 설정액 360억원 감소
· 전체 공무해외펀드 설정액 약 38조 6천억원 규모로
소폭 상승 순자산액 약 33조 3천억원 기록 중
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2. 인컴펀드를 알아보자
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■ 인컴펀드란?
· 펀드 운용 시 주식 등 가격 상승에 따른 차익보다
이자, 배당 등을 목표로 하는 펀드
· 하이일드, 이머징 마켓 등 해외채권형 펀드와
멀티에셋에 분산 투자해 위험 관리
· 펀드 수익은 크게 두가지로 나뉨
· 인컴 게인: 주식의 배당과 이자 등으로 인한 이득
· 케피탈 게인: 주가 상승 등 원본의 가격 상승에 의한 자본 차익
· 저금리 저성장 추세 속 고정 수익 추구하는 인컴펀드 최근 각광
· 현재 저성장 속 수익 추구하는 해외채권형 펀드 주종
· 해외채권 기반으로 부동산 리츠나 고배당주, 우선주에 주종
채권과 유사하게 일정 수익 기대할 수 있으며 +∝ 추구
■ 인컴펀드 수익률 및 위험지표
· 다소 생소한 인컴펀드 위주로 선정
· 유리 그로스엔 인컴 펀드, 과거부터 지속적 사랑
최근 설정액 감소와 수익 저하로 인기 시들
· 이스트스프링베스트 인컴 펀드, 채권 혼합 펀드지만
지속적 수익 좋지 못함
· 한화 스트래티직 인컴증권 1호, 신흥국채권위주로 운용
AB글로벌고수익 증권 같이 하이일드 채권 비중 높다
수익률 또한 꾸준이 상승세 기록
· 이 밖에 약 60~70종 내외 인컴펀드 존재하며
설정액과 투자자산에 따라 수익률 차이 커 투자 주의 필요
■ 인컴펀드의 폭 넓은 이해
· 인컴펀드라는 단어 외에 펀드 운용의 성과가
자본 차익 외 수익 있다면 인컴펀드로 이해 가능
· 배당주, 고배당주, 리츠펀드 등 인컴펀드의 일부
============================================
3. 거치식 펀드의 위험성
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■ 거치식 vs 적립식
· 거치식 펀드, 최초 매입 기준가로 수익 결정
· 적립식 펀드, 반복되는 매입 단가 및 보유 좌수에 따라
평가액 달라지며 이에 따른 수익 결정
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▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 인컴펀드를 알아보자!
· 거치식 펀드의 위험성!
