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마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
[토마토티브이 2013-03-06]
레알머니
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
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▶오늘의 주제: 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
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▶레알포인트 3
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
3. 펀드 포트폴리오 수정 시 주의사항!
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
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■ 펀드 포트폴리오 이슈
· 한국밸류 10년 투자증권 수익률 증가
· 시장 강세 지속, 단일 매수 포트폴리오 수익률
탄력적
· 분할 매수 포트폴리오 투입 금액 높아지면서
일시적인 수익률 하락으로 반전
■ 국내 펀드 이슈
· 전주에 이어 훈풍 지속
· 전체 주식형 펀드 시장 1.95% 증가하며
엑티브 펀드 중심으로 수익 상승
· 코스닥 최고치 경신, 중소형 주식펀드 중심으로 강세 지속
· 중소형 펀드 1.46% 수익 기록
· 배당주 펀드와 채권혼합형 펀드 수익률 저조
· 일반 주식 혼합 펀드 0.33%, 일반 채권 혼합 펀드 -0.06% 기록
· 국내 채권펀드, 대내외 불확실성에 따른
안전자산 선호 현상에
외국인 국채선물 순매수로
채권금리 하락으로 수익률 강세
■ 해외 펀드 이슈
· 미국 증시 사상 최고치 경신
· 최근 각종 호재에 비해 수익률 저조
· 중국 통화긴축과 이탈리아 총선 결과에 유로존 위기 부각
· 해외투자 관련 주식, 채권 모두 지난주와 유사/하락
· 러시아, 경제 성장 둔화우려와 정부 목표 상회하는
물가 상승률 전망 나오며 -2.66% 기록
· 브라질 주식펀드 -1.92% 하락, 브릭스 국가 중 가장 양호
· 유럽 주식펀드, 경제지표 및 기업 실적 호조에 0.53% 기록
· 중국 약 -3.6% 기록, 브릭스 국가 중 가장 큰 낙폭
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2. 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
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■ 마이너스 펀드의 원인 분석
· 거치식과 적립식의 구분
· 투자 대상의 대한 점검
· 매입 기간과 투입 기간 일자 확인
· 각 펀드 별 위험지표 확인
· 최초 매수일 기준 기준가 확인
■ 펀드 포트폴리오의 변경
· 거치식, 투자대상/위험지표 확인 후 적립식으로 전환
· 투자 대상 중복 경우 많을 경우 위험지표 낮은 펀드는 적립
위험지표 높은 펀드, 매수 정지 후 미중복 펀드의 추가 편입
· 매입 기간 길수록 매입 단가 조정 이뤄졌단 뜻이므로
투자의 기간만 다소 늘려 계속 적립 권장
· 최초 매수일 기준 기준가 하락하는 펀드라면
과감히 손절 환매 후 새로운 펀드 편입
■ 특별한 마이너스 펀드 관리
· 증여 재산으로 활용
· 주식 증여와 같이 펀드 증여 시 증여 시점의
기준금액으로 증여세 과표로 측정되므로
마이너스 펀드 증여 시 상대적 낮은 증여세 과표 가져감
· 증여 후 자녀/배우자 지속 납입 시 일정 시간 후
수익 극대화
· 수익 극대화 후 금액은 실질적 현금화 이뤄지더라도
과거 증여 시점 기준 금액으로 신고 되므로 추가 과세 없음
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3. 펀드 포트폴리오 수정 시 주의사항!
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■ 포트폴리오 수정 시 주의 사항
· 중복되는 투자 대상의 점검
· 비슷한 유형 펀드 다수 보유 시 위험지표가 상반된 펀드 선택
· 펀드 개수 늘리기 보다 매수 횟수 증가가 고민의 최우선
· 포트폴리오 중 마이너스 펀드, 매수 금액 증가도 한가지 방법
· 마이너스 펀드의 매수금액 증액 부담 될 경우
금액 낮추고 횟수 증가 후 다른 펀드의 매수 금액 증액
· 이익 실현된 펀드는 우선 환매 후 안전자산으로 편입 후
동일 금액으로 새로운 펀드를 편입
→ 기존 투자유형과 겹치지 않게 구성이 바람직
· 투자 기간 연장과 포트폴리오 변경 동시에 꾀한다면
보다 높은 최종 수익률 기록 가능
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▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
· 펀드 포트폴리오 수정 시 주의사항!
출연: 윤 완 식 설계사(프라이빗)
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▶오늘의 주제: 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
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▶레알포인트 3
1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
2. 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
3. 펀드 포트폴리오 수정 시 주의사항!
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1. 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
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■ 펀드 포트폴리오 이슈
· 한국밸류 10년 투자증권 수익률 증가
· 시장 강세 지속, 단일 매수 포트폴리오 수익률
탄력적
· 분할 매수 포트폴리오 투입 금액 높아지면서
일시적인 수익률 하락으로 반전
■ 국내 펀드 이슈
· 전주에 이어 훈풍 지속
· 전체 주식형 펀드 시장 1.95% 증가하며
엑티브 펀드 중심으로 수익 상승
· 코스닥 최고치 경신, 중소형 주식펀드 중심으로 강세 지속
· 중소형 펀드 1.46% 수익 기록
· 배당주 펀드와 채권혼합형 펀드 수익률 저조
· 일반 주식 혼합 펀드 0.33%, 일반 채권 혼합 펀드 -0.06% 기록
· 국내 채권펀드, 대내외 불확실성에 따른
안전자산 선호 현상에
외국인 국채선물 순매수로
채권금리 하락으로 수익률 강세
■ 해외 펀드 이슈
· 미국 증시 사상 최고치 경신
· 최근 각종 호재에 비해 수익률 저조
· 중국 통화긴축과 이탈리아 총선 결과에 유로존 위기 부각
· 해외투자 관련 주식, 채권 모두 지난주와 유사/하락
· 러시아, 경제 성장 둔화우려와 정부 목표 상회하는
물가 상승률 전망 나오며 -2.66% 기록
· 브라질 주식펀드 -1.92% 하락, 브릭스 국가 중 가장 양호
· 유럽 주식펀드, 경제지표 및 기업 실적 호조에 0.53% 기록
· 중국 약 -3.6% 기록, 브릭스 국가 중 가장 큰 낙폭
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2. 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
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■ 마이너스 펀드의 원인 분석
· 거치식과 적립식의 구분
· 투자 대상의 대한 점검
· 매입 기간과 투입 기간 일자 확인
· 각 펀드 별 위험지표 확인
· 최초 매수일 기준 기준가 확인
■ 펀드 포트폴리오의 변경
· 거치식, 투자대상/위험지표 확인 후 적립식으로 전환
· 투자 대상 중복 경우 많을 경우 위험지표 낮은 펀드는 적립
위험지표 높은 펀드, 매수 정지 후 미중복 펀드의 추가 편입
· 매입 기간 길수록 매입 단가 조정 이뤄졌단 뜻이므로
투자의 기간만 다소 늘려 계속 적립 권장
· 최초 매수일 기준 기준가 하락하는 펀드라면
과감히 손절 환매 후 새로운 펀드 편입
■ 특별한 마이너스 펀드 관리
· 증여 재산으로 활용
· 주식 증여와 같이 펀드 증여 시 증여 시점의
기준금액으로 증여세 과표로 측정되므로
마이너스 펀드 증여 시 상대적 낮은 증여세 과표 가져감
· 증여 후 자녀/배우자 지속 납입 시 일정 시간 후
수익 극대화
· 수익 극대화 후 금액은 실질적 현금화 이뤄지더라도
과거 증여 시점 기준 금액으로 신고 되므로 추가 과세 없음
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3. 펀드 포트폴리오 수정 시 주의사항!
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■ 포트폴리오 수정 시 주의 사항
· 중복되는 투자 대상의 점검
· 비슷한 유형 펀드 다수 보유 시 위험지표가 상반된 펀드 선택
· 펀드 개수 늘리기 보다 매수 횟수 증가가 고민의 최우선
· 포트폴리오 중 마이너스 펀드, 매수 금액 증가도 한가지 방법
· 마이너스 펀드의 매수금액 증액 부담 될 경우
금액 낮추고 횟수 증가 후 다른 펀드의 매수 금액 증액
· 이익 실현된 펀드는 우선 환매 후 안전자산으로 편입 후
동일 금액으로 새로운 펀드를 편입
→ 기존 투자유형과 겹치지 않게 구성이 바람직
· 투자 기간 연장과 포트폴리오 변경 동시에 꾀한다면
보다 높은 최종 수익률 기록 가능
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▶레알포인트 3가지
· 펀드 포트폴리오 수익률 대결!
· 마이너스 수익률 내 펀드! 이렇게 해보자!
· 펀드 포트폴리오 수정 시 주의사항!
