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금융사와 자산 배분 전략2
[토마토티브이 2013-03-08]
레알머니
진행: 김보선 앵커
출연: 최태원 소장(행복한 부자 투자연구소)
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▶주제: 금융사와 자산 배분 전략2
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▶레알포인트 3
1. 투자의 3가지 위험
2. 투자 기간의 중요성
3. 정액 분할 매입법
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1. 투자의 3가지 위험
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■ 투자의 3가지 위험
· 원금 손실
· 인플레이션: 5% 이자에 대한 100% 이자 소득세
납부와
5% 인플레이션이 고객에게 주는 효과 동일
· 변동성
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2. 투자 기간의 중요성
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3. 정액 분할 매입법
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■ 정액 분할 매입법
· 매입 원가 평균법은 주기적으로 정해진 시간마다
한 가지 투자 수단에 동일한 금액 투자 기법
· 전략 완료 시 주당 평균 매입 원가는 주가 평균보다 낮음
· 단기적으로 변동성 높은 자산 투자 수익률이 장기 평균
기대 수익률과 많은 차이 있음
· 하나의 투자 수단에 주기적으로 동일한 금액 투자 시
고객 경험 수익률이 장기 기대 수익률 근접할 가능성
· 심리적인 이점도 있음
· 목표 투자자산배분에 고객의 현재 투자 자산 배분과
확연하게 다른 변동성/수익률 특성
· 자산 배분을 점진적으로 변경함으로써 고객은
새로운 전략에 더 익숙해질 기회 갖게됨
· 새로운 전략에 더 편안해짐에 따라 시장 상황
좋든 나쁘든 고객이 전략 고수할 가능성
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▶레알포인트 3가지
· 투자의 3가지 위험
· 투자 기간의 중요성
· 정액 분할 매입법
진행: 김보선 앵커
출연: 최태원 소장(행복한 부자 투자연구소)
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▶주제: 금융사와 자산 배분 전략2
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▶레알포인트 3
1. 투자의 3가지 위험
2. 투자 기간의 중요성
3. 정액 분할 매입법
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1. 투자의 3가지 위험
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■ 투자의 3가지 위험
· 원금 손실
· 인플레이션: 5% 이자에 대한 100% 이자 소득세
납부와
5% 인플레이션이 고객에게 주는 효과 동일
· 변동성
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2. 투자 기간의 중요성
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3. 정액 분할 매입법
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■ 정액 분할 매입법
· 매입 원가 평균법은 주기적으로 정해진 시간마다
한 가지 투자 수단에 동일한 금액 투자 기법
· 전략 완료 시 주당 평균 매입 원가는 주가 평균보다 낮음
· 단기적으로 변동성 높은 자산 투자 수익률이 장기 평균
기대 수익률과 많은 차이 있음
· 하나의 투자 수단에 주기적으로 동일한 금액 투자 시
고객 경험 수익률이 장기 기대 수익률 근접할 가능성
· 심리적인 이점도 있음
· 목표 투자자산배분에 고객의 현재 투자 자산 배분과
확연하게 다른 변동성/수익률 특성
· 자산 배분을 점진적으로 변경함으로써 고객은
새로운 전략에 더 익숙해질 기회 갖게됨
· 새로운 전략에 더 편안해짐에 따라 시장 상황
좋든 나쁘든 고객이 전략 고수할 가능성
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▶레알포인트 3가지
· 투자의 3가지 위험
· 투자 기간의 중요성
· 정액 분할 매입법
