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▶이코노미 클럽
▶진행: 김은별
▶출연: 김범곤 대표(김범곤 연금연구소)
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주제: 연금계좌 TDF ETF 성적표

1. TDF의 개념
투자자의 은퇴시점에 맞춰 자산배분 자동 조정해주는 펀드

2. TDF의 특징
① 생애주기에 따른 자산배분 변화
→ 은퇴 시점 맞춰 주식·채권 비중 자동 조정
② TDF의 구조
→ 다양한 자산에 분산 투자·은퇴 시점 맞춰 자산 비중 자동 조정
③ TDF의 장점
→ 장기 투자·은퇴 준비에 최적화된 연금형 펀드
④ 대표적인 TDF 대표 예시
→ 은퇴 시점에 맞춰 투자 비중 자동 조정되는 연금형 펀드

3. 지난 1개월 주요 ETF 성과
국내주식(KODEX200) 17.36%
환율(KODEX미국달러선물) -0.56%
S&P500(KODEX 미국S&P500(H)) 8.21%
나스닥100(KODEX미국나스닥100(H)) 11.36%
미국채30년(KODEX 미국30년국채액티브(H)) 0.93%
SCHD(SOL미국배당다우존스(H)) 3.42%

4. TDF 채점 결과 공개
▶ TDF 2030 시리즈 성적표
① KODEX TDF2030 액티브 적격
▶ TDF 2040 시리즈 성적표
① KODEX TDF2040 액티브 적격
▶ TDF 2050 시리즈 성적표
① KODEX TDF2050 액티브 적격
▶ TDF 2060 시리즈 성적표
① KODEX TDF2060 액티브 적격

▶TDF 활용방법
① 포트폴리오 직접 운용 어려운 경우
② IRP/DC형 퇴직연금 운용할 경우
③ 연금투자 입문자에 적합
④ 장기 연금 계좌 운용 전략

▶TDF 종목 선택 시 주의할 점은?
동일한 연도의 TDF 상품이라도 다양한 자산운용사 상품의 혼합이 좋다
예) TDF2050